近日，為加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，工行衡水武邑支行全體員工利用晨會(huì)時(shí)間共同學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪及《關(guān)于個(gè)人客戶(hù)分拆購(gòu)匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示》有關(guān)內(nèi)容。此次學(xué)習(xí)中，為進(jìn)一步提升員工的反洗錢(qián)能力，增強(qiáng)客戶(hù)反洗錢(qián)意識(shí)，武邑支行采取一系列措施，確保反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施。
一、在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的反洗錢(qián)社會(huì)氛圍。在網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)、張貼反洗錢(qián)宣傳海報(bào)、擺放宣傳折頁(yè)，向前來(lái)辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)發(fā)放宣傳資料，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。針對(duì)老年群體，反復(fù)提示保護(hù)好身份證和銀行賬戶(hù)信息，不輕信陌生電話(huà)和信息，不向陌生人透露自己及家人的身份信息、存款、銀行賬號(hào)等情況，不輕易點(diǎn)擊可疑鏈接和告知陌生人驗(yàn)證碼，讓客戶(hù)對(duì)我行反洗錢(qián)工作深入了解。
二、開(kāi)展進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)學(xué)校的宣傳活動(dòng)。利用網(wǎng)點(diǎn)批量外出發(fā)卡、外拓營(yíng)銷(xiāo)等契機(jī)，發(fā)放宣傳折頁(yè)。針對(duì)社區(qū)居民、學(xué)生、農(nóng)民工等重點(diǎn)群體，對(duì)洗錢(qián)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等案件頻發(fā)的重點(diǎn)區(qū)域和行業(yè)領(lǐng)域開(kāi)展針對(duì)性宣傳，普及反洗錢(qián)知識(shí)。
三、強(qiáng)化員工自身盡調(diào)職責(zé)，做好日常工作。業(yè)務(wù)辦理人員按要求做好客戶(hù)身份識(shí)別工作以及業(yè)務(wù)意愿，全部完整采集和保護(hù)客戶(hù)身份資料，確保客戶(hù)身份信息的真實(shí)性和完整性；對(duì)分行發(fā)布的賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查表逐一進(jìn)行排查，對(duì)相關(guān)可疑賬戶(hù)采取有效措施防控風(fēng)險(xiǎn)；強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)變更管理，針對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)和變更賬戶(hù)，積極開(kāi)展回訪(fǎng)，嚴(yán)格把關(guān)網(wǎng)銀限額，使網(wǎng)銀設(shè)定限額與客戶(hù)真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況相符，借助反洗錢(qián)系統(tǒng)、e企查、融安e信等查詢(xún)工具，重點(diǎn)核查是否存在可疑特征。
四、加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力，要求員工嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，定期對(duì)全行的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，堅(jiān)決排除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，確保反洗錢(qián)工作的合規(guī)性和有效性。
武邑支行將繼續(xù)深化反洗錢(qián)工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，使反洗錢(qián)工作落實(shí)實(shí)處。在保障金融安全、服務(wù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的道路上，武邑支行堅(jiān)定不移地履行職責(zé)，為構(gòu)建和諧、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
