郵儲(chǔ)銀行南平延平區(qū)濱江路支行成功堵截一起出借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)事件

   近日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行南平延平區(qū)濱江路支行成功堵截一起客戶辦理銀行卡出借他人使用事件。

   當(dāng)天，一位小姑娘急匆匆的到該行營(yíng)業(yè)廳辦理開戶業(yè)務(wù)，并不斷咨詢大堂經(jīng)理此次開立的賬戶是否為一類賬戶、賬戶有沒有轉(zhuǎn)賬限額、如何開通手機(jī)銀行大額轉(zhuǎn)賬等。大堂經(jīng)理耐心地進(jìn)行逐一解答，在核實(shí)客戶身份信息過程中發(fā)現(xiàn)客戶剛滿18周歲，當(dāng)詢問該客戶的工作和辦卡用途時(shí)，客戶顯得忐忑不安并不耐煩地反問“沒有工作就不能辦理銀行卡嗎？”大堂經(jīng)理將這一可疑情況反饋給客戶經(jīng)理。隨后，客戶經(jīng)理再次核實(shí)了客戶的身份信息，觀察客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)的細(xì)節(jié)，發(fā)現(xiàn)該客戶在辦理電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)拿出兩部手機(jī)，在設(shè)置密碼、辦理大額轉(zhuǎn)賬功能等業(yè)務(wù)時(shí)都通過微信與他人聯(lián)系，于是委婉拒絕了客戶辦理電子銀行開通大額轉(zhuǎn)賬的要求，并將客戶引導(dǎo)至辦公室，耐心地向客戶講解了出借銀行卡的各類案例及產(chǎn)生的不良后果。在意識(shí)到事情的嚴(yán)重性后，客戶主動(dòng)將已辦理的銀行卡銷戶。

   該行始終嚴(yán)格落實(shí)反洗錢的相關(guān)制度要求，認(rèn)真進(jìn)行客戶身份識(shí)別，了解客戶開戶的用途，確保開戶業(yè)務(wù)的真實(shí)性及有效性，嚴(yán)防違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。此次成功堵截出借銀行卡事件也是該行積極開展相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)、不斷強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)意識(shí)的成果。