建行長沙鐵銀營業(yè)部成功攔截潛在風(fēng)險賬戶可疑交易

  業(yè)務(wù)發(fā)展是銀行的生命線，它包括吸引客戶、提供金融產(chǎn)品和服務(wù)、實現(xiàn)利潤增長等方面。銀行需要不斷創(chuàng)新和拓展業(yè)務(wù)，以滿足客戶的需求，并在競爭激烈的市場中保持競爭優(yōu)勢。然而，業(yè)務(wù)發(fā)展必須建立在穩(wěn)健的風(fēng)險管控基礎(chǔ)上。

  近日，在一次對兩位法人開立對公賬戶的過程中，建行長沙鐵銀支行營業(yè)部大童經(jīng)理察覺到了一些可疑點。這兩位法人要求在開立對公賬戶的同時開通個人存款賬戶，用于辦理公賬和私賬的手機號碼雖是本人實名但為新辦理，并且日常并不使用。此外，兩位法人并非公司的實際控制者，且兩位法人明顯都聽從在場的另一個人的指揮。為了佐證我的這些疑點，我立即與大堂經(jīng)理和對公客戶經(jīng)理進行交流，通過進一步核實，更確定了我的想法。于是我立即向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報情況，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準，我對這兩位法人的個人賬戶采取只收不付的管控措施，以防止資金的非法流動。同時，我與對公客戶經(jīng)理進行溝通協(xié)調(diào)后，配合對公客戶經(jīng)理對法人與其公司進行更加深入的盡職調(diào)查，以進一步了解客戶的背景和意圖。在調(diào)查過程中，我們的確發(fā)現(xiàn)這兩個公司的對公賬戶存在潛在風(fēng)險。為了進一步控制風(fēng)險，我們采取了對這兩個公司的對公賬戶進行了網(wǎng)銀交易限額管控的措施，以防止后期大額資金的非法轉(zhuǎn)移。這一系列的措施不僅保護了銀行的利益，也保護了客戶的資金安全。

  通過此次事件，讓我深刻了解到作為銀行工作人員，尤其是對公工作人員，需要敏銳的觀察力去及時反應(yīng)并揭示潛在的風(fēng)險，并需采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣肀Ｗo銀行和客戶的利益。這種警覺性對于平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管控至關(guān)重要。

  銀行作為金融機構(gòu)，需要平衡業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管控之間的關(guān)系。一方面，銀行需要積極開展業(yè)務(wù)，吸引客戶并提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。另一方面，銀行也要保持高度警覺，防范各種風(fēng)險和非法活動。只有在平衡業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管控的基礎(chǔ)上，銀行才能實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并確保金融體系的穩(wěn)定。