時(shí)至歲末，為了有效防范各類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)“價(jià)值服務(wù)年”主題活動(dòng)的開(kāi)展，工行淮安分行營(yíng)業(yè)部落實(shí)上級(jí)行案防形勢(shì)分析會(huì)會(huì)議要求，落實(shí)堅(jiān)持預(yù)防為主、關(guān)口前移，抓趨勢(shì)抓苗頭，管日常抓經(jīng)常，確保實(shí)現(xiàn)“零業(yè)內(nèi)案件、零案件風(fēng)險(xiǎn)事件”的目標(biāo)，扎實(shí)做好旺季內(nèi)控案防工作。
一、聚焦筑牢防線(xiàn)，做好歲末年初安保工作。該行落實(shí)責(zé)任，切實(shí)抓好安全生產(chǎn)檢查和履職工作，消除各類(lèi)安全隱患。要求全行在做好市行下發(fā)的年末安全保衛(wèi)各項(xiàng)工作要求的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)“一樓四室”風(fēng)險(xiǎn)排查工作。“誰(shuí)使用，誰(shuí)負(fù)責(zé)”，有效防范不法分子，包括基保理公司利用我行相關(guān)場(chǎng)所發(fā)生不法行為。
二、聚焦機(jī)構(gòu)合作，規(guī)范三方公司往來(lái)。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展違規(guī)銷(xiāo)售自查和治理專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，規(guī)范與合作機(jī)構(gòu)往來(lái)。要求全行員工，尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶(hù)經(jīng)理要“管住人、管住錢(qián)，守好防線(xiàn)、守好底線(xiàn)”，促進(jìn)旺季產(chǎn)品銷(xiāo)售平穩(wěn)健康發(fā)展，嚴(yán)禁與合作機(jī)構(gòu)資金往來(lái)。
三、聚焦穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域排查。由分管行長(zhǎng)牽頭制定重點(diǎn)領(lǐng)域檢查計(jì)劃，開(kāi)展飛行檢查。公司條線(xiàn)對(duì)貸款真實(shí)性、存單質(zhì)押、對(duì)公理財(cái)銷(xiāo)售、貴金屬銷(xiāo)售等合規(guī)情況進(jìn)行回頭看；個(gè)金條線(xiàn)開(kāi)展“雙錄”制度執(zhí)行情況抽查，規(guī)范話(huà)術(shù)用語(yǔ)，做到“應(yīng)錄盡錄”；內(nèi)管條線(xiàn)調(diào)閱錄像檢查網(wǎng)點(diǎn)是否發(fā)生客操作等過(guò)度服務(wù)行為，現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)抽查網(wǎng)點(diǎn)代客保管情況。
四、聚焦警示教育，拒絕違法違規(guī)行為。該行召開(kāi)歲末內(nèi)控案防分析會(huì)，會(huì)上通報(bào)上級(jí)行下發(fā)的違法、違規(guī)案例，再次向全行員工傳導(dǎo)“兩個(gè)從嚴(yán)”的信號(hào)，警示員工要以案為鑒，自覺(jué)遵守行業(yè)規(guī)范、行內(nèi)規(guī)章，按規(guī)矩辦事、按流程辦事、按要求辦事，堅(jiān)決抵制一切違法違規(guī)行為。同時(shí)，各層級(jí)格長(zhǎng)認(rèn)真履職，加大對(duì)員工的異常行為排查頻次，結(jié)合“家訪(fǎng)”的開(kāi)展，提高風(fēng)險(xiǎn)排查的實(shí)效，不斷提升內(nèi)控合規(guī)管理水平。
