2023年9月26日中午13：15，一位中年男子走進(jìn)建設(shè)銀行溫州狀元支行，焦急地找到大堂經(jīng)理想向某個(gè)賬戶匯款2000元，這引起了大堂經(jīng)理的警覺。
按照規(guī)定動(dòng)作他向詢問客戶匯款用途、收款方是否認(rèn)識以及是否收到“公檢法”電話短信等讓其進(jìn)行匯款。
通過詢問得知，該男子接到陌生電話，自稱是招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司的工作人員可以為其進(jìn)行貸款，該名客戶剛好急需資金周轉(zhuǎn)，便添加對方微信，向?qū)Ψ教峁┥矸葑C、銀行卡號等個(gè)人資料。再通過微信聊天之后，又轉(zhuǎn)至其他聊天軟件進(jìn)行貸款對接。騙子通過偽造網(wǎng)頁欺騙客戶，以貸款賬戶信息不符下款為由，凍結(jié)貸款資金，并要求客戶向指定賬戶轉(zhuǎn)賬貸款金額的30%予以解凍。
于是，客戶便帶著銀行卡、身份證準(zhǔn)備通過銀行匯款的方式轉(zhuǎn)賬給對方。
大堂經(jīng)理聽完客戶的描述后覺得十分可疑，提醒客戶可能遭遇了冒充“貸款公司”以解凍“貸款”為由騙取資金的電信詐騙。同時(shí)立即將事情原委向營運(yùn)主管報(bào)告，營運(yùn)主管在了解事情前因后果之后，確認(rèn)這是一起電信詐騙，告訴客戶一定要保護(hù)好個(gè)人信息，切不可相信不明鏈接或向陌生賬號匯款。大堂經(jīng)理在了解到客戶近期資金周轉(zhuǎn)困難后，向其詳細(xì)介紹了建行的貸款流程，并告知客戶如有貸款需求，請到正規(guī)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站。
建行作為國有大行，一直以來都高度重視客戶資金財(cái)產(chǎn)的安全，通過建立風(fēng)險(xiǎn)防控體系、提供安全的電子銀行服務(wù)、加強(qiáng)客戶身份認(rèn)證和核實(shí)、開展反詐騙宣傳教育以及與其他機(jī)構(gòu)合作等方式，保護(hù)客戶免于詐騙。
在遇到電話、短信中“轉(zhuǎn)賬”“解凍金”等字眼一定要多留心眼，切勿輕信他人，避免造成個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失。
