為壓降存量和遇制增量涉案賬戶上出成果、見實(shí)效，工行唐山曹妃甸支行創(chuàng)新“三個(gè)三”工作法，全力提升網(wǎng)點(diǎn)員工防范電信詐騙技能水平和增強(qiáng)客戶反詐意識(shí)，努力守好客戶“錢袋子”。
創(chuàng)新“三式”學(xué)習(xí)法。“精讀式”學(xué)習(xí)，網(wǎng)點(diǎn)高度重視引導(dǎo)員工精研細(xì)讀工信部出臺(tái)的《關(guān)于運(yùn)用大數(shù)據(jù)推進(jìn)防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作方案》和上級(jí)行會(huì)議紀(jì)要、講話精神、系列工作通知要求等，努力破解學(xué)習(xí)不深入、學(xué)用脫節(jié)等問題。采用“比武式”學(xué)習(xí)方式，緊扣防范電信詐騙工作主題，組織現(xiàn)金和非現(xiàn)金條線員工開展“講一講、比一比”活動(dòng)，分崗位條線領(lǐng)域講解各崗位如何開展防范電信詐騙工作好方式、好辦法、好經(jīng)驗(yàn)，再由其余人員互相點(diǎn)評(píng)分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)。在講與評(píng)中碰撞思想火花，提升工作實(shí)效，減少電信詐騙的發(fā)生。“實(shí)戰(zhàn)式”學(xué)習(xí)，該行堅(jiān)持“學(xué)習(xí)當(dāng)實(shí)戰(zhàn)”，理論與實(shí)踐相結(jié)合，針對(duì)短板弱項(xiàng)，注重剖根到底，制定提升措施。
創(chuàng)新“三結(jié)合”防范法。堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與安全生產(chǎn)相結(jié)合，認(rèn)真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與安全生產(chǎn)關(guān)系，對(duì)日常業(yè)務(wù)辦理，認(rèn)真做好盡職調(diào)查，對(duì)實(shí)地盡調(diào)審核客戶風(fēng)險(xiǎn)，做到應(yīng)開盡開、應(yīng)綁盡綁，促進(jìn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。堅(jiān)持“線上+線下”普及防詐知識(shí)相結(jié)合，聚焦金融服務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。把群眾關(guān)注的、疑惑的，認(rèn)真做好服務(wù)、宣傳、解說，提升群眾反詐意識(shí)，筑牢群眾反詐防線。堅(jiān)持人工審核與科技賦能防控相結(jié)合，該行堅(jiān)持做好人工審核與科技賦能聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制。人工認(rèn)真落實(shí)簽訂承諾書、賬戶分類分級(jí)及限額管理環(huán)節(jié)，堅(jiān)持開立銀行賬戶必掃公安局二維碼，開立對(duì)公賬戶前必搜融安e信核實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在開立賬戶前。另外利用個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)、融安e和做好防控，全力做好賬戶管控及解控風(fēng)險(xiǎn)管理，提升反詐成效。
創(chuàng)新“三機(jī)制”整改法。整改問題時(shí)從問題源頭入手，對(duì)發(fā)生涉案賬戶或存在可疑賬戶，堅(jiān)持既要點(diǎn)“硬問題”，也要“支硬招”，全員討論提出整改方向和具體建議，確保下一步施行措施。整改措施“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”落實(shí)提醒機(jī)制，認(rèn)真落實(shí)問題賬戶整改，對(duì)提出的逐條、逐點(diǎn)提升措施落實(shí)到表格，做好賬戶日常回訪工作，調(diào)額賬戶事前詢問轉(zhuǎn)賬用途，事中做好風(fēng)險(xiǎn)提示，事后監(jiān)督做好賬戶監(jiān)測(cè)。不斷完善和優(yōu)化反詐工作方法，實(shí)現(xiàn)反詐工作結(jié)果轉(zhuǎn)化再運(yùn)用。
