工行長治高新區(qū)支行加強“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)管理嚴格防控洗錢風險

  工行長治高新區(qū)支行高度重視反洗錢管理工作，貫徹落實人民銀行及上級行反洗錢風險管理相關(guān)要求，通過組織業(yè)務(wù)培訓、加強審核、定期排查等方式，持續(xù)加強“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)管理，嚴格防控洗錢風險。

  開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓。通過業(yè)務(wù)培訓、晨夕會學習等多種方式，從監(jiān)管要求和外部環(huán)境等方面，著重提高員工對“偽現(xiàn)金”交易危害性和嚴重性的認識，培養(yǎng)員工風險防控意識。要求務(wù)必落實“偽現(xiàn)金”操作規(guī)范管理要求，優(yōu)先引導客戶使用轉(zhuǎn)賬方式，督促員工嚴格按照操作流程辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，提高全員風險意識及責任意識。 

  加強反洗錢宣傳引導。該行通過擺放宣傳冊、柜面宣傳和大堂在網(wǎng)點提供咨詢服務(wù)等形式，加強廳堂及柜面對客戶的引導和溝通，切實做好員工相關(guān)話術(shù)培訓，做好客戶引導與溝通。向客戶詳細解釋說明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，使客戶了解反洗錢工作的重要意義、強化客戶的反洗錢參與意識，提高反洗錢宣傳效果，盡量避免“偽現(xiàn)金”交易。對于客戶觸及“偽現(xiàn)金”交易的，要向客戶詳細說明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，對于客戶主動要求進行“偽現(xiàn)金”交易，而現(xiàn)有柜面轉(zhuǎn)賬功能可以滿足客戶資金劃轉(zhuǎn)需求的，積極引導客戶通過轉(zhuǎn)賬方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，從源頭上防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險。如遇客戶不配合提供有關(guān)背景信息或交易雙方有關(guān)背景信息核驗不一致等異常情況，要拒絕辦理。

  深入開展“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)排查。按照業(yè)務(wù)管理工作要求，該行不定期接受上級行業(yè)務(wù)清單進行排查或自行將“偽現(xiàn)金”排查工作納入日常業(yè)務(wù)檢查。提高對“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)的關(guān)注和防控力度，通過查看現(xiàn)場監(jiān)控錄像、調(diào)閱會計檔案影像等手段，對疑似“偽現(xiàn)金”交易進行了全面核查。對于因現(xiàn)場審核不到位而發(fā)生的“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)，按照相關(guān)規(guī)定進行處罰，切實壓實管理責任，提升制度執(zhí)行力。