今年以來，工行長治分行涉案賬戶持續(xù)保持同業(yè)第三，距離省分行保三爭四目標還有差距。為了達到省分行同業(yè)第四的目標，我行采取有效措施壓降涉案賬戶。
一是高度重視，強化責任壓實。不斷完善追責考評機制，壓實各層級、各維度、各環(huán)節(jié)責任，從嚴執(zhí)行紅黃牌整治，持續(xù)將涉案賬戶壓降治理責任壓實到部門、支行一把手，做到監(jiān)督到位，檢查到位，履職到位。對因主觀履職不到位形成涉案賬戶的，將對各層級支行一把手嚴肅追責，對經(jīng)辦人員進行倒查追責。
二是嚴格環(huán)節(jié)管控，強化閉環(huán)管理。嚴格落實開戶、識別、研判、提示、回訪、管控、倒查、追責各環(huán)節(jié)閉環(huán)管理落地。對涉案賬戶做逐戶復盤，特別是新開賬戶立即涉案的情況進行分析總結(jié)，形成案例，警示全行。要求各支行行長每周必須參與開展開戶、回訪、管控環(huán)節(jié)的抽檢，對履職失范的要及時糾正、嚴防漏洞。
三是多措并舉，強化管控聯(lián)動。加強與長治公安局反詐中心的聯(lián)防聯(lián)控，由駐反詐中心人員第一時間提供線索，由我行個金部通過智能風控系統(tǒng)及時采取客戶黑名單管控及賬戶灰名單只收不付管控，從環(huán)節(jié)上縮短中間鏈條。加快開展“長期不動”“一人多戶”等個人銀行賬戶的排查清理工作。
四是加大監(jiān)督，強化處置時效。對新開戶回訪時間點進行前移，確�；卦L當日核查清楚研判準確、及時處置。
五是內(nèi)外共防，強化宣傳教育。對內(nèi)強化對員工的反詐知識培訓、風險點培訓，提高防控意識，定期開展警示教育；對外充分利用廳堂、外拓、沙龍、線上等立體化宣傳渠道持續(xù)開展嵌入式日常宣傳，尤其重點對青年學生及老年客戶開展針對性反詐宣傳。
