建行張家口紅旗樓支行防范出租、出借、出售銀行賬戶

   近期，防范出租、出借、出售銀行賬戶等案件層出不窮，建設(shè)銀行張家口紅旗樓支行提醒大家，清醒認(rèn)識到當(dāng)前形勢的嚴(yán)峻性，也提醒作為銀行工作人員要通過以下幾點(diǎn)，有效防范出租、出借、出售銀行賬戶案件的發(fā)生。

   （一）加強(qiáng)客戶開戶、變更時(shí)盡職調(diào)查，應(yīng)查明客戶開戶目的及用途。通過正面詢問及側(cè)面驗(yàn)證等方式深入了解客戶開戶需求背后的具體交易行為，區(qū)分是公司真實(shí)經(jīng)營用途還是他人操縱開戶過渡資金等情況，存在可疑情形的應(yīng)拒絕開戶。

   （二）加強(qiáng)賬戶開戶環(huán)節(jié)的客戶身份識別，通過工商信息公示查詢客戶法人、股東等情況，詢問客戶公司相關(guān)經(jīng)營情況，如公司上下游客戶名稱、經(jīng)營方式、相關(guān)產(chǎn)品、銷售記錄等。

   （三）對已開立賬戶但是存在可疑的要進(jìn)行后續(xù)跟蹤。發(fā)生變更賬戶時(shí)，應(yīng)通知客戶及時(shí)來銀行變更相關(guān)信息，對于聯(lián)系電話已為空號、聯(lián)系不上且經(jīng)上門核實(shí)確認(rèn)該單位已不存在，或客戶在工商登記的住所和經(jīng)營場所都是虛擬地址的，要重新評估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，采取只收不付等管控措施。

   （四）加強(qiáng)對員工的合規(guī)意識培訓(xùn)，通過相關(guān)案例的學(xué)習(xí)和分析，強(qiáng)化員工合規(guī)意識，切實(shí)提升銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識及識別能力。