建行張家口宣化大東街支行成功堵截一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案例

   2023年10月10日，建行張家口宣化大東街支行接待了一位中老年女性客戶，客戶情緒激動(dòng)，聲稱有筆緊急的匯款業(yè)務(wù)需要辦理。按照要求，大堂經(jīng)理向客戶詢問(wèn)匯款用途、是否認(rèn)識(shí)對(duì)方并對(duì)客戶做風(fēng)險(xiǎn)提示。經(jīng)詢問(wèn)，該客戶稱朋友要她以最快的速度匯一筆3.1萬(wàn)元的稅款，而在填寫(xiě)匯款憑證時(shí)，匯款用途卻變成了親戚做生意，與之前陳述矛盾，立即引起了大堂經(jīng)理的警覺(jué)。

   大堂經(jīng)理隨即請(qǐng)營(yíng)運(yùn)主管進(jìn)一步核實(shí)。營(yíng)運(yùn)主管與客戶接觸后，發(fā)現(xiàn)了明顯的疑點(diǎn)：客戶在與對(duì)方微信交流時(shí)，互相不但不是好友，而且有指導(dǎo)她如何規(guī)避銀行人員詢問(wèn)的話術(shù)。為防止客戶被詐騙，營(yíng)運(yùn)主管與其它大堂經(jīng)理共同向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，但客戶拒不接受，執(zhí)意要進(jìn)行匯款。營(yíng)運(yùn)主管在安撫客戶情緒的同時(shí)，暗自聯(lián)系了宣化區(qū)公安局反詐中心進(jìn)行協(xié)助。反詐中心的三名警察到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，亮明身份，再次詢問(wèn)。客戶又?jǐn)鄶嗬m(xù)續(xù)說(shuō)出一些信息�？蛻襞c對(duì)方在快手視頻號(hào)上認(rèn)識(shí)，對(duì)方稱有一個(gè)行李箱里寄給她，但海關(guān)被截留，需要付3.1萬(wàn)元的關(guān)稅海關(guān)才能放行。

   鑒于此事詐騙特征十分明顯，在反詐中心民警和我行工作人員的共同開(kāi)導(dǎo)勸說(shuō)下，客戶最終放棄了匯款，一起網(wǎng)絡(luò)詐騙匯款被成功堵截，挽回客戶損失3.1萬(wàn)元。