臨近年末，為進(jìn)一步提升反洗錢專業(yè)能力，增強(qiáng)反洗錢履職主動(dòng)性、專業(yè)性和規(guī)范性，12月18日，工行張家口紅旗樓支行對各團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)。
該行主管行長組織學(xué)習(xí)了《關(guān)于規(guī)范反洗錢可疑標(biāo)識調(diào)整的工作提示》、《關(guān)于利用對公賬戶洗錢的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于“套代購”業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示》內(nèi)容。分析了當(dāng)前反洗錢國際國內(nèi)形勢，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人承擔(dān)著洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理直接責(zé)任，要統(tǒng)籌經(jīng)營發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控，及時(shí)開展警示教育，對監(jiān)管部門和上級行下發(fā)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，要及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)，并對全員進(jìn)行案例分析和風(fēng)險(xiǎn)警示教育，警惕新的洗錢犯罪手法，同時(shí)在發(fā)展新業(yè)務(wù)的同時(shí)，更要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)履行好反洗錢職責(zé)和義務(wù)。隨后，該行主管行長對下一步反洗錢工作提出了具體要求：
一、加強(qiáng)盡調(diào)履職及客戶身份審核，嚴(yán)把開戶關(guān)。各團(tuán)隊(duì)要切實(shí)履行盡調(diào)責(zé)任，堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，落實(shí)客戶身份識別的要求，核實(shí)客戶身份，了解開戶目的，了解客戶真實(shí)開戶意愿，嚴(yán)格落實(shí)開戶回訪要求，做好回訪記錄和履職證明材料的保存，在錢包開立環(huán)節(jié)，實(shí)時(shí)篩查反洗錢系統(tǒng)，對命中高風(fēng)險(xiǎn)和中高風(fēng)險(xiǎn)的客戶拒絕升級為實(shí)名錢包。
二、加強(qiáng)日常監(jiān)測，有效控制賬戶風(fēng)險(xiǎn)。各團(tuán)隊(duì)要進(jìn)一步增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢意識，辦理大額存取及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，細(xì)究客戶款項(xiàng)用途及來源，結(jié)合交易流水、個(gè)人智能風(fēng)控系統(tǒng)等方式核實(shí)判斷交易行為是否與客戶職業(yè)、年齡等身份信息匹配；對于職業(yè)異常的人員賬戶出現(xiàn)大量免稅倉、跨境業(yè)務(wù)時(shí)，如資金異常，要及時(shí)在新一代反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)新增異常交易報(bào)告，并對賬戶進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)控制；對于大量公轉(zhuǎn)私、交易模式與主營業(yè)務(wù)不符和備注信息異常的交易賬戶應(yīng)及時(shí)進(jìn)行增強(qiáng)盡調(diào)，加強(qiáng)監(jiān)測力度，強(qiáng)化對公賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理；要定期開展數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)排查工作，發(fā)現(xiàn)可疑客戶按照相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
三、加強(qiáng)反洗錢宣傳教育。各團(tuán)隊(duì)要引導(dǎo)社會各界和市民群眾增強(qiáng)法律意識，不參與非法交易；要加強(qiáng)警銀合作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識；要對客戶要加強(qiáng)宣傳，了解國家對海南、青島等自由貿(mào)易港的建設(shè)優(yōu)惠政策，遵守國家法律，不從事代購、轉(zhuǎn)售贏利等違法活動(dòng)。
四、加強(qiáng)反洗錢可疑標(biāo)識調(diào)整規(guī)范化及保密工作。各團(tuán)隊(duì)要根據(jù)《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（2021年版）》中客戶可疑標(biāo)識分類原則及維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)按流程，處理反洗錢可疑標(biāo)識調(diào)整的工作，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類等級為我行商業(yè)秘密，不得向客戶透露；在業(yè)務(wù)處理過程中，相關(guān)人員要注意做好客戶信息安全管理和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類保密工作。
