工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的合規(guī)性檢查，加強(qiáng)問(wèn)題整改糾正等一系列措施，持之以恒規(guī)范操作流程和操作行為，完善風(fēng)險(xiǎn)管理措施，全轄操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平有了顯著提高。
持續(xù)開(kāi)展多種形式的監(jiān)督檢查，規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作行為。今年以來(lái)以市分行檢查、交叉檢查、本行自查等方式加強(qiáng)對(duì)各個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的檢查，同時(shí)充分運(yùn)用網(wǎng)格化管理途徑對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)排查、查箱查庫(kù)等重要環(huán)節(jié)的檢查，認(rèn)真查找并糾正不規(guī)范操作行為，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)審核人員的職能作用。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審核人員履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，對(duì)需要審批、授權(quán)的各種事項(xiàng)嚴(yán)格審核，對(duì)需授權(quán)的交易逐項(xiàng)復(fù)核，嚴(yán)把授權(quán)關(guān)，避免授權(quán)流于形式，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)予以糾正，確保各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)到位，提升內(nèi)控制度執(zhí)行力。
堅(jiān)持把問(wèn)題的整改落在實(shí)處。對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，能現(xiàn)場(chǎng)整改的要求現(xiàn)場(chǎng)整改，不能現(xiàn)場(chǎng)整改的限定整改時(shí)間、落實(shí)整改責(zé)任人，并根據(jù)整改情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查。根據(jù)總行《違規(guī)積分管理規(guī)定》，在建立了員工違規(guī)積分管理臺(tái)帳。按照積分認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題認(rèn)真開(kāi)展積分認(rèn)定，對(duì)不規(guī)范操作行為實(shí)施積分問(wèn)責(zé)，促進(jìn)員工合規(guī)操作。對(duì)市分行檢查、交叉檢查、本行自查等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題研究落實(shí)整改措施，使所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題得到落實(shí)和整改。規(guī)范了全行業(yè)務(wù)操作，有效防范了各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)。
積極推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)員工規(guī)范操作。加強(qiáng)相關(guān)規(guī)章制度的培訓(xùn)，把制度要求和處理規(guī)定傳達(dá)到每個(gè)員工，讓所有員工知悉哪些是規(guī)范操作、哪些是違規(guī)操作、什么樣的違規(guī)操作要受到什么樣的處罰等，對(duì)關(guān)于員工信用卡套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)提示、關(guān)于規(guī)范使用重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)提示、關(guān)于對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)盡調(diào)不到位的風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容做為重點(diǎn)，在學(xué)習(xí)中使員工進(jìn)一步了解制度，熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，使大家知章守章，按章操作、合規(guī)操作。確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。
