工行淮安城北支行為貫徹市分行的內(nèi)控案防工作要求，牢固樹立“安全就是效益、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，按照市分行的工作部署，迅速落實防控措施，扎扎實實把案防制度和措施落到實處、抓出成效，進(jìn)一步突出責(zé)任落實、突出工作實效、突出問題導(dǎo)向、突出從嚴(yán)治行。
一、強化內(nèi)控案防落實機制，重視全行執(zhí)行力建設(shè)
一是轉(zhuǎn)變觀念，形成較好的內(nèi)控文化。該行徹底杜絕“中梗阻”現(xiàn)象，確保工作制度傳導(dǎo)至部門及網(wǎng)點一線的每一位員工，讓員工知道哪些是不該做，哪些是應(yīng)該做，哪些是必須做的，哪些是拒絕做的。由支行辦公室牽頭制定工作督辦制度，建立健全“說了算，定了干”的嚴(yán)謹(jǐn)工作秩序。深刻認(rèn)識到做好案防工作是應(yīng)對復(fù)雜形勢、破解經(jīng)營難題的重要保障，是健全內(nèi)部控制、推動穩(wěn)健經(jīng)營的迫切需要，解決當(dāng)前片面強調(diào)“外部形勢嚴(yán)峻”“案防工作手段不足”“員工行為動態(tài)管理實施難”等思想偏差，回歸案防本源，找準(zhǔn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保內(nèi)控有序有效，樹立正確的發(fā)展觀、業(yè)績觀、風(fēng)險觀，堅持內(nèi)控案防與經(jīng)營管理相互統(tǒng)一。二是堅持管人與管事緊密結(jié)合。抓案防工作關(guān)鍵是抓好人員管理。行內(nèi)外大量案例告訴我們，如果人員管理失控，員工思想工作跟不上形勢發(fā)展，再嚴(yán)密的制度也會失效�；窗渤潜敝袌猿止苋撕凸苁孪嘟Y(jié)合，通過完善教育和預(yù)警機制，構(gòu)筑全員思想道德防線。員工異常行為排查不僅做到“以事找人”，更做到“從人到事”，加強對重要崗位、敏感人員的管理，提高案防工作的主動性。三是堅持預(yù)防與查防同向發(fā)力。充分發(fā)揮近年來省、市分行下發(fā)的各類風(fēng)險監(jiān)測、VIS核查和監(jiān)督機制，及時發(fā)現(xiàn)各類風(fēng)險跡象。同時，針對今年來發(fā)生的風(fēng)險事件，認(rèn)真查找原因和過程控制的漏洞，采取針對性的措施，防止再度發(fā)生。
二、嚴(yán)肅處罰制度，警醒關(guān)鍵崗位員工
工行淮安城北支行對違規(guī)私售、參與非法集資、違規(guī)經(jīng)商、內(nèi)外勾結(jié)、違規(guī)放貸、行賄受賄、“飛單”私售等性質(zhì)惡劣、觸及底線的行為，堅決執(zhí)行“檢舉揭發(fā)者一律重獎、違規(guī)違紀(jì)者一律從嚴(yán)處理、管理失職者一律處罰”的政策，決不姑息放任。特別對支行信貸條線不良貸款問責(zé)落實情況進(jìn)行跟蹤，對貸后管理進(jìn)行細(xì)化管理，凡是貸后管理不實導(dǎo)致貸款發(fā)生逾期的、甚至流程中弄虛作假的，堅決對相關(guān)客戶經(jīng)理“亮黃牌”并嚴(yán)肅處理。
三、強化培訓(xùn)，進(jìn)一步提升案防工作隊伍素質(zhì)
案防工作始發(fā)于業(yè)務(wù)工作，隨著各類業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，案防工作的專業(yè)性要求也越來越高。在該行的日常運行中，各部門、網(wǎng)點的主要負(fù)責(zé)任人及分管內(nèi)控的副職在日常的工作中必須做到素質(zhì)強、通業(yè)務(wù)、懂管理，并重點提升“四種能力素質(zhì)”：一是學(xué)習(xí)能力；二是分析能力，能做到關(guān)注外部形勢變化，主動搜集其他支行及同業(yè)的薄弱點、把握實質(zhì)性風(fēng)險，對異常行為、異樣數(shù)據(jù)、異動信息，保持職業(yè)敏感性；三是服務(wù)能力。該行綜合部常規(guī)開展案例分析和操作風(fēng)險提示，提前和及時預(yù)警潛在風(fēng)險，幫助業(yè)務(wù)條線主動加強案防工作；四是執(zhí)行能力，牢固樹立“制度執(zhí)行、責(zé)任靠實、不落實不合作”理念，建立長效機制，堅持抓日常，盯關(guān)鍵，將責(zé)任落實到人，做到守土有責(zé)，守土盡責(zé)。
