針對(duì)年末業(yè)務(wù)繁忙旺季容易發(fā)生案件的現(xiàn)狀，工行淮安楚州支行認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)行內(nèi)控案防工作要求。在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，堅(jiān)持內(nèi)控案防“不放松”，嚴(yán)格按照“預(yù)防為主、智能控制、全面管理”防范策略，主動(dòng)加強(qiáng)日常防范，細(xì)化案防舉措，有效實(shí)現(xiàn)全年“零案件、零事件”的內(nèi)控目標(biāo)，推動(dòng)內(nèi)控案防工作有效進(jìn)行。
一是加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)防范意識(shí)。該行不斷加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，積極利用晨會(huì)和夕會(huì)時(shí)間，邀請(qǐng)專業(yè)部門員工講解相關(guān)案例，著重對(duì)業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)事件處理辦法的培訓(xùn)，鼓勵(lì)員工注意風(fēng)險(xiǎn)提示并總結(jié)實(shí)際操作中的教訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步提升員工識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，樹(shù)立起“不想違、不敢違、不能違”的合規(guī)思想，逐步形成了一種合規(guī)文化。
二是嚴(yán)格制度執(zhí)行，提升防范效果。該行要求員工嚴(yán)格按照內(nèi)控規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，尤其是涉及到個(gè)人開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，要按照“一摸二看三核查，四看證件齊全否”的操作流程辦理。同時(shí)，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，告知客戶出租、出借賬戶，倒賣客戶信息以及非法集資等違規(guī)行為帶來(lái)的嚴(yán)重危害，切實(shí)杜絕違規(guī)行為發(fā)生，營(yíng)造良好的工作氛圍。
三是聚焦內(nèi)控考核，優(yōu)化獎(jiǎng)懲機(jī)制。該行進(jìn)一步完善內(nèi)控檢查和防范考核制度，確立明確的激勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)制度化的考核手段來(lái)強(qiáng)化對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的約束力，進(jìn)一步提升內(nèi)控合規(guī)考核的權(quán)重和分值，嚴(yán)格抵制任何違規(guī)行為。同時(shí)，聚焦重點(diǎn)對(duì)象、重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，關(guān)注員工工作八小時(shí)外生活，加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作，營(yíng)造全員參與的合規(guī)文化氛圍。
