工行長(zhǎng)治南街支行扎實(shí)做好加快單位客戶KYC數(shù)據(jù)治理工作

   為積極落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢客戶身份識(shí)別及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管控及上級(jí)行關(guān)于KYC綜合治理的工作要求，工行長(zhǎng)治南街支行結(jié)合自身實(shí)際，常態(tài)化做好KYC專項(xiàng)治理工作。 

   將KYC客戶信息治理列入支行內(nèi)控重點(diǎn)工作。近年來(lái)，由于該行對(duì)公賬戶增長(zhǎng)較快，低效戶也水漲船高，加之近年來(lái)很多中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)不景氣，出現(xiàn)法人變更等現(xiàn)象較多，導(dǎo)致支行對(duì)公賬戶各類信息不一致情況較多。為有效推動(dòng)KYC專項(xiàng)治理工作進(jìn)度，支行制定了專門的考核辦法，將該項(xiàng)工作指標(biāo)納入客戶經(jīng)理季度考核中，要求客戶經(jīng)理高度重視信息治理工作，做好賬戶存續(xù)期管理，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。

    加大對(duì)公客戶經(jīng)理信息治理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行針對(duì)信息不一致的具體情況，的具體處理方式，多次組織對(duì)公客戶經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)，確保熟知如何治理不一致信息。對(duì)變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼、法定代表人名稱的，第一時(shí)間通知客戶，超期未變更，及時(shí)按照制度管控；對(duì)受益所有人不一致的客戶，要結(jié)合客戶實(shí)際情況，可電話或視頻或上門方式指導(dǎo)客戶通過(guò)網(wǎng)銀渠道變更，避免客戶不能及時(shí)上門造成信息治理超期，全面提升客戶信息治理管控率。