工行衡水河西支行規(guī)范反洗錢日常工作

   為加強反洗錢內(nèi)部管理，提升反洗錢人員的履職意識，2024年1月19日，工行衡水河西支行召開專題會議明確要求反洗錢崗位人員務(wù)必按時回復(fù)，確保內(nèi)容真實。

   一、提升履職思想認識。要求反洗錢崗位人員嚴格執(zhí)行總行相關(guān)規(guī)定，提升反洗錢履職主動性，切實將反洗錢工作要求融入到業(yè)務(wù)流程、日常管理和具體操作之中。按照“誰的業(yè)務(wù)誰負責”原則，加強協(xié)同聯(lián)動，防止出現(xiàn)真空地帶，確保反洗錢工作部署落實到位。

   二、壓實履職主體責任。要求反洗錢崗位人員務(wù)必每日登陸反洗錢系統(tǒng)，及時回復(fù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，避免逾期。反洗錢崗位人員應(yīng)強化履職，合理采取盡職調(diào)查措施，認真審核客戶的身份、資金和交易等相關(guān)相關(guān)信息，在要求的時限內(nèi)反饋調(diào)查結(jié)果，確�；貜�(fù)內(nèi)容真實，后續(xù)控制措施有效。

   三、提高風險識別能力。一是加強日常業(yè)務(wù)監(jiān)測，如發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金往來異常，客戶行為可疑，或發(fā)現(xiàn)其他洗錢風險狀況，應(yīng)按及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中報告。二是熟悉新型電詐賬戶的風險特征，通過合理方式了解資金真實用途，如存在風險應(yīng)及時報警，以挽回經(jīng)濟損失。三是及時完善客戶信息，夯實反洗錢工作基礎(chǔ)。