筑基固本行長(zhǎng)遠(yuǎn)，穩(wěn)中有進(jìn)謀發(fā)展。內(nèi)控合規(guī)不僅僅是法律法規(guī)對(duì)于銀行最基本的要求，更有銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的“壓艙石”。在現(xiàn)如今金融業(yè)深刻變革的時(shí)代背景下，合規(guī)與變革猶如鳥(niǎo)之兩翼、車之兩輪，相輔相成、相伴而生。工行淮安洪澤人民路支行積極運(yùn)用合規(guī)思維和科學(xué)方式治理問(wèn)題，將內(nèi)控合規(guī)管理放在首要位置上，以高質(zhì)量合規(guī)管理為穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
一、多管齊下，筑牢合規(guī)基石
工行淮安洪澤支行以提升制度執(zhí)行力為改革方向，做到標(biāo)準(zhǔn)清晰明了，規(guī)范日常操作流程，形成靠制度管理的良好工作方法。同時(shí)聚焦外部監(jiān)管政策規(guī)范、上級(jí)發(fā)展規(guī)劃，構(gòu)建出與內(nèi)外部發(fā)展相適應(yīng)的制度體系，不斷以此為變革，內(nèi)外部協(xié)調(diào)發(fā)展，筑牢發(fā)展根基。
約束員工行為，制定行為規(guī)范。該行開(kāi)展全員底線教育，進(jìn)行培訓(xùn)和成果檢驗(yàn)。清晰崗位間的職責(zé)劃分，嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任，做好重要物品的保管、交接及其登記工作，并將其納入員工績(jī)效考核中。強(qiáng)化員工日常行為規(guī)范管理，嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為，對(duì)于日常收受回扣等行為也抓早抓小、防微杜漸。
以案件為實(shí)例，提高問(wèn)題整改質(zhì)效。該行網(wǎng)點(diǎn)以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，明確日常責(zé)任要求，時(shí)刻關(guān)注內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，高度關(guān)注普惠、理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化對(duì)理財(cái)、對(duì)公、普惠經(jīng)理的不合規(guī)行為排查，做到以案件為警鐘，以案促改、以案促治，做到警鐘長(zhǎng)鳴。
二、積極宣導(dǎo)，厚植合規(guī)理念
強(qiáng)化合規(guī)教育。制定合規(guī)文化教育培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)“支行行長(zhǎng)講合規(guī)”、工銀研修中心知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試等平臺(tái)及活動(dòng)開(kāi)展培訓(xùn)宣導(dǎo)，在全行營(yíng)造“做合規(guī)之人、辦合規(guī)之事”良好氛圍。同時(shí)要求員工結(jié)合崗位職責(zé)，對(duì)合規(guī)文化創(chuàng)建、合規(guī)氛圍營(yíng)造等提出合理化建議，提高合規(guī)操作的自覺(jué)性。
強(qiáng)化案例教育。開(kāi)展警示教育培訓(xùn)，通過(guò)黨員干部等濫權(quán)妄為的案例，引起黨員干部和基礎(chǔ)員工的深思，教育全體員工知敬畏、存戒懼、守底線。還組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)會(huì)，解讀員工行為規(guī)定手冊(cè)，結(jié)合具體案例引導(dǎo)員工以案為鑒，在日常經(jīng)營(yíng)工作中遵守合規(guī)底線。
強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。該行層層簽署《內(nèi)控合規(guī)目標(biāo)責(zé)任書(shū)》《合規(guī)承諾書(shū)》，責(zé)任精確到部門(mén)、義務(wù)區(qū)分到崗位。對(duì)新入行員工開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，從保護(hù)自我的角度出發(fā)，進(jìn)行合規(guī)談話，重點(diǎn)對(duì)關(guān)鍵崗位進(jìn)行管理責(zé)任再明確，從源頭上強(qiáng)化關(guān)鍵崗位的合規(guī)行為，夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)。
不以規(guī)矩，不成方圓。淮安洪澤人民路支行將全面貫徹落實(shí)總省行要求的各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)管理辦法，持續(xù)深耕合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，提升行動(dòng)，乘勢(shì)而上，聚焦重點(diǎn)，不斷提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，為新一年高質(zhì)量發(fā)展打下夯實(shí)基礎(chǔ)。
