自“斷卡行動”以來，建行瑞安支行一直狠抓、嚴抓斷卡案防工作，積極配合公安機關(guān)嚴厲打擊電信詐騙、轉(zhuǎn)賬洗錢等違規(guī)犯罪活動,保持與相關(guān)機關(guān)的聯(lián)系協(xié)作，努力提升預(yù)警攔截能力；加強可疑數(shù)據(jù)甄別，加大反詐宣傳、致力遏制出租、出借銀行卡這一風險源頭。近日，瑞安支行攔截一起異常開戶。
2023年11月28日下午3點，客戶鄭某帶著其父親進入了營業(yè)網(wǎng)點。“你好，請問辦理什么業(yè)務(wù)？”大堂經(jīng)理親切地詢問道。“給我爸開一個e賬戶”，大堂經(jīng)理看了看他們父子二人，耐心問詢：“請問開e賬戶有什么用途嗎？現(xiàn)在使用e賬戶的人群比較少，您父親年紀也比較大了，他老人家會使用手機銀行嗎？”“我自己會教他用的，你別管那么多，給我爸開起來就行。”客戶鄭某依舊冷漠回答。大堂經(jīng)理觀察鄭某父親，其父親看起來大概六七十歲的樣子，且一直沉默不語，好像都不清楚自己來辦什么業(yè)務(wù)，都是鄭某出面回答銀行工作人員相關(guān)問題，出于對資金安全的考慮和電信反詐的敏感性，大堂經(jīng)理說：“如果您父親自己不會操作手機銀行的話，建議不要開通，現(xiàn)在老年人被詐騙的風險也比較高，并且銀行卡和手機銀行一定要本人使用，為了資金安全，銀行卡也會做相應(yīng)限額管理。”
這時，鄭某的父親出去打了電話，網(wǎng)點大堂經(jīng)理聽到他在問：“工作人員說卡一定要自己使用的，還要辦嗎？”回到廳堂后，客戶鄭某的態(tài)度已經(jīng)非常惡劣：“我自己有e賬戶，我爸現(xiàn)在也想開一個，不行嗎，那我投訴你，你是不是就可以給我開了。”說完，這名年輕男子就開始撥打95533開始投訴，大堂經(jīng)理見鄭某拒絕進一步溝通，立馬請營運主管介入?yún)f(xié)調(diào)，安撫客戶情緒，耐心說明情況，但是營運主管出面溝通協(xié)調(diào)也是無果，該客戶堅持一直進行投訴，絲毫不聽工作人員的勸阻。
無奈之下，網(wǎng)點撥打了公安電話，民警在了解事情經(jīng)過以后，勸阻客戶開立e賬戶，提示風險，并勸其二人離開。29日上午，網(wǎng)點又收到了客戶鄭某的投訴，該客戶想通過一直投訴來達到開戶的目的，出于防電信詐騙的考量和客戶不配合調(diào)查的態(tài)度，網(wǎng)點始終拒絕為其父親開戶，并申請95533隔離投訴。
下階段，瑞安萬松支行將更加積極踐行社會責任擔當，進一步加強警銀聯(lián)動、協(xié)同作戰(zhàn)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點“第一道防線”作用，持續(xù)提升員工反詐能力，加大防范電信詐騙宣傳力度，維護金融消費者權(quán)益，保障客戶財產(chǎn)安全。
