工行長治高新區(qū)支行持續(xù)強(qiáng)化個人涉案賬戶治理工作

   工行長治高新區(qū)支行堅決貫徹落實上級行打擊電信詐騙決策部署，持續(xù)強(qiáng)化涉詐可疑賬戶風(fēng)險防控，維護(hù)金融市場穩(wěn)定，踐行“金融為民”的經(jīng)營發(fā)展理念。

   切實提高思想認(rèn)識。落實“一把手”負(fù)責(zé)制，通過召開專題會議、現(xiàn)場督導(dǎo)等方式，加強(qiáng)組織推動落實，明確工作職責(zé)，不斷提升全轄對個人涉案賬戶治理工作的認(rèn)識程度，嚴(yán)格落實涉案賬戶倒查機(jī)制，逐戶對涉案賬戶進(jìn)行倒查，從開戶客戶身份識別、電話回訪等環(huán)節(jié)，逐項責(zé)任落實到人，扎實有效開展涉案賬戶治理工作。 

   開展金融消費者權(quán)益保護(hù)教育宣傳。借助網(wǎng)點陣地主動向到店客戶做好風(fēng)險提示和教育宣導(dǎo)，尤其針對老年人、年輕客戶、外地客戶進(jìn)行重點宣導(dǎo)。通過對投資理財、消費借貸等熱點領(lǐng)域監(jiān)管政策的宣講，加強(qiáng)了理財產(chǎn)品銷售、代理保險銷售環(huán)節(jié)風(fēng)險測評雙錄提示，即保護(hù)了消費者對產(chǎn)品的知情權(quán)，倡導(dǎo)消費者講誠信、守底線、不傳謠，不信謠，共建共享風(fēng)清氣正、公平有序的金融消費環(huán)境。同時，積極走進(jìn)開戶單位開展金融消費者宣傳活動，充分向社會公眾揭示電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例和作案手法，強(qiáng)化賬戶合法安全使用意識。

    強(qiáng)化制度，嚴(yán)格賬戶合規(guī)管控。為從源頭上降低賬戶開立風(fēng)險，嚴(yán)控個人賬戶開戶流程，在開戶環(huán)節(jié)要求客戶閱讀并簽署風(fēng)險提示書，明確提示客戶出租、出借、買賣銀行賬戶將面臨的法律風(fēng)險，同時加強(qiáng)反洗錢和賬戶大額、可疑異常交易監(jiān)測，全方位進(jìn)行賬戶合規(guī)管控，從制度上保證個人涉案賬戶壓降工作有效順利開展。