近年來，珠海建行深入貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作要求，不斷強(qiáng)化反洗錢措施，加大反洗錢宣傳力度，夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)，強(qiáng)化反洗錢可疑線索的挖掘和報(bào)告，在全行形成了良好的反洗錢氛圍。
認(rèn)清形勢(shì)，提早部署。珠海建行高度重視反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)多次在全行會(huì)議、合規(guī)例會(huì)上對(duì)當(dāng)前反洗錢國內(nèi)形勢(shì)進(jìn)行分析，明確工作重點(diǎn)。就發(fā)現(xiàn)與研判可疑線索從選人、培訓(xùn)、溝通方面提前做出工作部署，并對(duì)選定的從事研判可疑線索的合規(guī)主管開展合規(guī)輔導(dǎo)，確保意識(shí)到位。
加強(qiáng)溝通，深挖線索。針對(duì)反洗錢可疑線索的挖掘與報(bào)告專業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)，該行在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)選定專人加強(qiáng)培養(yǎng)。只要上級(jí)行組織反洗錢培訓(xùn)，首先安排反洗錢重點(diǎn)培養(yǎng)人員參加培訓(xùn)，再由參加過上級(jí)行培訓(xùn)的員工進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)。其次是加強(qiáng)與上級(jí)行反洗錢中心的溝通，獲得業(yè)務(wù)指導(dǎo)和可疑線索，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。最后以鎖定可疑客戶、初步調(diào)查識(shí)別、可疑交易剖析三步驟深挖線索，及時(shí)上報(bào)。
聚焦重點(diǎn)，強(qiáng)化考核。對(duì)標(biāo)反洗錢自查整改，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析人行檢查處罰點(diǎn)，將工作重點(diǎn)放在高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控、客戶盡職調(diào)查、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類等方面。如開展高風(fēng)險(xiǎn)客戶重檢，認(rèn)真審核高風(fēng)險(xiǎn)客戶的成因，對(duì)經(jīng)重新識(shí)別不符合條件的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。做好加強(qiáng)型客戶身份識(shí)別，注重完成的時(shí)效性和表單的完整性、準(zhǔn)確性，采取“周周清”的工作形式加強(qiáng)督辦，按月開展非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)和考核。針對(duì)客戶等級(jí)分類下發(fā)的盡職調(diào)查相對(duì)簡(jiǎn)單的問題，召開專項(xiàng)會(huì)議進(jìn)行部署，審慎研判客戶等級(jí)。
擴(kuò)大宣傳，鼓勵(lì)積分。加大反洗錢正積分激勵(lì)措施，鼓勵(lì)網(wǎng)點(diǎn)員工上報(bào)可疑線索，堵截案例，對(duì)正面事跡給予正向積分獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，加強(qiáng)正面案例的宣傳報(bào)道，使每一人正向積分都有一個(gè)正面案例，都有工作亮點(diǎn)，在全行宣傳推廣，發(fā)揮榜樣優(yōu)勢(shì)，促使更多的人加入反洗錢合規(guī)工作中，營造反洗錢良好的氛圍。
今后，珠海建行將繼續(xù)認(rèn)真履行大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求和上級(jí)行反洗錢工作部署，在貫徹執(zhí)行上下功夫，進(jìn)一步提升反洗錢人員發(fā)現(xiàn)與研判可疑線索能力，強(qiáng)化洗錢高風(fēng)險(xiǎn)管控，不斷夯實(shí)反洗錢根基，為建設(shè)銀行良好的反洗錢品牌形象再添亮麗的色彩。
