工行長治潞礦支行多舉措提升對公賬戶管理能力

   工行長治潞礦支行長期以來重視對公賬戶管理工作，多次開會部署詳細(xì)實施方案，定期做好單位客戶身份識別管理，將客戶身份識別管理貫穿始終，積極采取多種方式抓好、抓牢對公賬戶風(fēng)險管理工作。

   一是盡職調(diào)查做到位。嚴(yán)格踐行雙人上門現(xiàn)場核實制度。開戶前堅持上門核查，確保企業(yè)經(jīng)營正常，確認(rèn)法人開戶意愿真實合理；其次，增強防范意識，提高識別能力。對盡調(diào)工作中存在的異常情況提高防范意識，對客戶提供的證明文件、申請資料進行核對與調(diào)查，有效識別和核驗客戶身份及資料真?zhèn)巍?/p>

   二是增強客戶識別能力。改行針對公司客戶畫像系統(tǒng)運用系統(tǒng)中“供應(yīng)鏈企業(yè)”“專精特新企業(yè)”“制造業(yè)企業(yè)”“納稅額達50萬客戶”等客群及上下游客戶，加大對客戶識別力度，促進網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)、綜合服務(wù)、優(yōu)質(zhì)客戶拓展能力提升，進一步織大織密資金承接網(wǎng)。

   三是持續(xù)關(guān)注賬戶動態(tài)。賬戶開立并不是一個結(jié)束，更是一個客戶維護的開始，持續(xù)加強結(jié)算賬戶存續(xù)期間相關(guān)工作，充分利用反洗錢、風(fēng)控等系統(tǒng)做好預(yù)警監(jiān)測，對網(wǎng)點存續(xù)期間的賬戶定期進行比對監(jiān)測，細(xì)化賬戶管理，根據(jù)真實情況開展后續(xù)調(diào)整網(wǎng)銀限額等工作。