近日，中國(guó)建設(shè)銀行溫州雙龍支行成功堵截了一起異常個(gè)人開戶申請(qǐng)，避免了可能發(fā)生的違法犯罪。
客戶陳某來(lái)到建設(shè)銀行雙龍支行要求辦理銀行卡業(yè)務(wù)，當(dāng)班大堂經(jīng)理按照開戶流程一一核實(shí)，詢問(wèn)客戶開卡用途，客戶自己表示辦理一張工資卡，還詢問(wèn)辦卡大概多久，需要趕時(shí)間。在填寫辦卡單子時(shí)，陪同人員的急切感和催促感，還有跟辦卡人員的交頭接耳，明確表示自己說(shuō)的話記住沒(méi)。這一舉動(dòng)引起了大堂經(jīng)理的警覺，但秉承著不能拒絕客戶的原理，大堂經(jīng)理將客戶引導(dǎo)到柜面進(jìn)行開戶業(yè)務(wù)的辦理。同時(shí)，大堂經(jīng)理在貴賓室跟陪同的人員再一次核實(shí)、交涉，陪同人員說(shuō)能否辦卡之后轉(zhuǎn)賬到卡上，再在柜面取現(xiàn)金。這一舉動(dòng)更堅(jiān)定了大堂經(jīng)理內(nèi)心的設(shè)想:這可能是一筆異常開卡。
當(dāng)柜面人員接過(guò)客戶資料對(duì)客戶執(zhí)行一告知、一確認(rèn)、四查詢操作，但客戶模棱兩可且僅僅表示說(shuō)日常生活所需。當(dāng)營(yíng)運(yùn)主管再次與其核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下疑點(diǎn)：一是辦卡用途單一模糊。柜面人員詢問(wèn)其用途，客戶稱日常所需，在詢問(wèn)其他內(nèi)容時(shí)，客戶也強(qiáng)烈表現(xiàn)出一種不配合的態(tài)度。經(jīng)過(guò)多次詢問(wèn)，該客戶存在可疑辦卡。二是陪同人員的干涉。客戶在柜面人員和主管的多次核實(shí)詢問(wèn)過(guò)后，表示辦卡太過(guò)繁瑣可以不辦。但陪同人員卻說(shuō)辦卡存取錢自己用，為什么問(wèn)這么多，直接辦卡不可以嗎？到時(shí)候他可以轉(zhuǎn)賬。陪同人員的火急火燎和話術(shù)讓柜面停下了辦卡的進(jìn)度。通過(guò)營(yíng)運(yùn)主管和柜面的交涉，以及大堂經(jīng)理的多次核實(shí)，客戶最終放棄了開卡的業(yè)務(wù)辦理，離開了網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理將陳某的這一行為告知了附近網(wǎng)點(diǎn)，以防止在其他網(wǎng)點(diǎn)成功開卡，并由此攔截了一起買賣賬戶事件的發(fā)生。
客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，大堂經(jīng)理以及柜面人員需嚴(yán)格執(zhí)行“三詢問(wèn)、一告知”的操作。同時(shí)提高警覺觀察客戶問(wèn)題回答的真實(shí)性和是否有陪同人員、頻繁查看手機(jī)和聊天的情況，稍有疏忽就極有可能導(dǎo)致案件發(fā)生。
自“斷卡行動(dòng)”以來(lái)，面對(duì)頻繁出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙案件，我們更要擔(dān)當(dāng)職責(zé)，進(jìn)一步提高公眾的防范意識(shí)，同時(shí)要提醒公眾出租、出借買賣賬戶行為都是隸屬于違法的行為。下一階段，建設(shè)銀行雙龍支行將積極踐行社會(huì)主義責(zé)任擔(dān)當(dāng)，定期組織集中學(xué)習(xí)，注重服務(wù)過(guò)程中的細(xì)節(jié)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”作用。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)警示客戶，共同營(yíng)造清朗環(huán)境，守住群眾的“錢袋子”！
