近年來(lái)，違法違規(guī)的金融犯罪活動(dòng)十分猖獗，尤其隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)達(dá)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)詐騙、電信詐騙等犯罪成本大大降低，各種新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段頻發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法利益，為提高公眾防范電信詐騙的意識(shí)和能力，珠海建行腳踏實(shí)地、盡責(zé)擔(dān)當(dāng)，為反詐“防火墻”添磚加瓦。
貫穿日常工作
將“反詐”二字落實(shí)到日常工作的每個(gè)環(huán)節(jié)。從賬戶(hù)開(kāi)立的審核，到非柜面渠道的管控；從集中排查存量賬戶(hù)，到日常關(guān)注交易行為；從網(wǎng)點(diǎn)間的信息傳遞，到與監(jiān)管部門(mén)司法機(jī)關(guān)的緊密聯(lián)系。重視加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的配合和協(xié)作，注重銀警聯(lián)動(dòng)，建立多項(xiàng)應(yīng)急處置機(jī)制，要求員工在工作中鍛煉反詐騙“火眼金睛”識(shí)別詐騙犯罪，阻止客戶(hù)可疑資金劃出，最大限度避免客戶(hù)受騙。
強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)宣傳
網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)電信詐騙宣傳力度，充分發(fā)揮“最后一道防線(xiàn)”作用，利用基層網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)勢(shì)，采取以“廳堂網(wǎng)點(diǎn)加社區(qū)”的模式，讓客戶(hù)下載國(guó)家反詐中心APP，持續(xù)加大對(duì)客戶(hù)的金融知識(shí)宣傳，將金融知識(shí)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于日常金融服務(wù)中，為客戶(hù)識(shí)別電信詐騙，防范資金風(fēng)險(xiǎn)提個(gè)醒，支實(shí)招，切實(shí)提高社會(huì)公眾的防范意識(shí)和識(shí)別能力。同時(shí)堅(jiān)持反詐騙工作的普及性、統(tǒng)一性、公益性、服務(wù)性和持續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)，充分展示珠海建行保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的承諾和決心。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)
要求全體員工必須不斷學(xué)習(xí)常用電信詐騙手段和案例等，持續(xù)提升業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)員工防范電信詐騙意識(shí)，練就火眼金睛，提醒廣大群眾牢記“三不一要”，不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時(shí)報(bào)案；強(qiáng)化賬戶(hù)實(shí)名制管理。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)有的反洗錢(qián)制度、大額可疑交易、存款實(shí)名制，強(qiáng)化內(nèi)部控制，規(guī)范操作行為，杜絕各類(lèi)虛假賬戶(hù)。切實(shí)做好客戶(hù)信息保護(hù)。嚴(yán)控內(nèi)部違規(guī)獲取、使用客戶(hù)信息行為，嚴(yán)格柜面客戶(hù)信息查詢(xún)控制，規(guī)范操作。
針對(duì)性加強(qiáng)知識(shí)普及
針對(duì)容易受騙群體，如老年人、學(xué)生、外來(lái)務(wù)工人員等，多渠道、定期開(kāi)展“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行活動(dòng)”、“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家活動(dòng)”、“金融知識(shí)進(jìn)校園活動(dòng)”等，同時(shí)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)滾動(dòng)播放反詐防騙宣傳標(biāo)語(yǔ)、宣傳視頻，派發(fā)宣傳折頁(yè)，用一個(gè)個(gè)真實(shí)典型案例，警醒廣大群眾，讓人民群眾熟悉詐騙伎倆，提高防詐騙意識(shí)。
