為進(jìn)一步提升反洗錢履職能力，有效防范反洗錢監(jiān)管風(fēng)險，工行長治上黨支行采取多項(xiàng)措施防范和控制反洗錢合規(guī)風(fēng)險。
一、把握監(jiān)管動向，提升轄內(nèi)人員履職能力。目前監(jiān)管部門對銀行各層級人員反洗錢履職能力要求逐步提高，因此，該行要求支行員工及時了解反洗錢國際形勢，充分認(rèn)識反洗錢在政治經(jīng)濟(jì)方面的深遠(yuǎn)意義，切實(shí)落實(shí)反洗錢履職責(zé)任，同時關(guān)注反洗錢監(jiān)管動態(tài)，及時內(nèi)化為本機(jī)構(gòu)的工作方向和工作思路，推動形成各部室、網(wǎng)點(diǎn)互相配合的反洗錢工作運(yùn)行機(jī)制。
二、強(qiáng)化制度引領(lǐng)，突出反洗錢內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。在深入研究反洗錢法律法規(guī)、規(guī)章等文件的基礎(chǔ)上，將風(fēng)險為本的理念和要求融入內(nèi)部制度，并建立健全培訓(xùn)機(jī)制，提升全員反洗錢意識和水平。對監(jiān)管檢查、內(nèi)部自查、風(fēng)險評估中發(fā)現(xiàn)的問題，及時提交該行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議研究或及時上報(bào)分行對口專業(yè)，形成工作合力，有效推動問題整改落實(shí)到位。
三、緊盯監(jiān)測實(shí)效，推動可疑交易線索挖掘。充分利用柜面監(jiān)測、風(fēng)控模型等途徑，提升員工對反洗錢可疑線索甄別能力，同時積極鼓勵條線業(yè)務(wù)骨干學(xué)習(xí)他行線索挖掘技巧，提升報(bào)送涉嫌洗錢的可疑線索數(shù)量和質(zhì)量，并營造全員反洗錢氛圍，不斷提升反洗錢可疑線索發(fā)掘技能。
四、控制源頭風(fēng)險，不斷加強(qiáng)反洗錢宣教工作。一是開展反洗錢系列宣傳活動，充分結(jié)合各類外拓工作開展“反洗錢進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)”等活動，普及反洗錢知識。二是組織該行骨干人員，講解反洗錢及最新涉敏業(yè)務(wù)工作流程和要求，提升反洗錢從業(yè)人員的履職意識及技能。三是開展風(fēng)險預(yù)警，將監(jiān)管處罰情況、檢查發(fā)現(xiàn)問題向支行預(yù)警提示，提升反洗錢風(fēng)險防控能力。
