騙子開戶套路多，可疑線索不放過。近年來，通過出租、出借、出售銀行卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件時有發(fā)生。不少犯罪分子通過抓住公眾貪圖蠅頭小利的心理來謀取利益。近日，建行溫州鹿城支行在辦理業(yè)務(wù)時，嚴(yán)管開戶流程、嚴(yán)控客戶識別，成功攔截一起可疑開卡事件。
近期，客戶周某來到建設(shè)銀行鹿城支行要求辦理銀行卡業(yè)務(wù)，當(dāng)班大堂經(jīng)理按照開戶流程一一核實。當(dāng)詢問開卡用途時，客戶表示自己從茶山那邊過來辦理一張工資卡，說茶山附近無建行網(wǎng)點，這一舉動引起了大堂經(jīng)理的警覺。但秉承著不能拒絕客戶的原理，大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶到柜面進(jìn)行開戶業(yè)務(wù)的辦理。柜面人員接過客戶資料對客戶執(zhí)行一告知、一確認(rèn)、四查詢操作，客戶均如實答復(fù)。
但當(dāng)營運主管再次與其核實時，發(fā)現(xiàn)以下疑點：其一，辦卡用途不一。柜面人員詢問其用途，客戶稱發(fā)工資用，但發(fā)現(xiàn)沒有相應(yīng)工作群。當(dāng)柜面人員詢問居住地址時，客戶說甌海區(qū)茶山，離我們網(wǎng)點比較遠(yuǎn)卻打車導(dǎo)航來我們這辦理，經(jīng)過多次詢問，該客戶存在可疑辦卡。其二，頻繁查看手機。在業(yè)務(wù)辦理時，營運主管看到客戶聊天記錄跟人對話說限額兩千，便詢問客戶手機聊天記錄是否能查看，客戶遞過手機，營運主管看完，便詢問聊天記錄內(nèi)容的真實性，是否不是工資卡，而是游戲充值使用，客戶支支吾吾，并回答不是。通過營運主管和客戶的對話，客戶才說出實情，說他之前在其他銀行的卡被管控過，銷卡才來建行辦理業(yè)務(wù)，而且手機聊天記錄充分顯示客戶的辦卡需求可能并不是工資。這現(xiàn)象充分引起了鹿城支行營運主管的警覺。她充分懷疑是出租、出借、買賣賬戶。經(jīng)過營運主管的提示，柜員跟客戶講了這卡辦理完畢只能柜面使用，電子渠道皆不能使用，客戶而后同意了銷卡處理。并由此攔截了一起買賣賬戶事件的發(fā)生。
自“斷卡行動”以來，面對頻繁出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙案件，作為銀行人員更要擔(dān)當(dāng)職責(zé)，進(jìn)一步提高公眾的防范意識，同時要提醒公眾出租出借買賣賬戶行為都是違法的。下階段，各網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)將積極踐行社會主義責(zé)任擔(dān)當(dāng)，定期組織集中學(xué)習(xí)，注重服務(wù)過程中的細(xì)節(jié)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點“第一道防線”作用。同時，關(guān)注詢問提醒客戶，共同營造清朗環(huán)境！
