工行長(zhǎng)治襄垣支行全方位提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。開(kāi)展《業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治學(xué)習(xí)》，進(jìn)一步提高各崗位工作人員運(yùn)營(yíng)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)開(kāi)展專項(xiàng)內(nèi)控案防，“無(wú)死角”夯實(shí)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)。襄垣支行全員用實(shí)際行動(dòng)踐行內(nèi)控案防“嚴(yán)謹(jǐn)性”“嚴(yán)格性”“嚴(yán)肅性”，推動(dòng)“網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控”高質(zhì)量發(fā)展。
增強(qiáng)內(nèi)控案防的“嚴(yán)謹(jǐn)性”。令則行，禁則止，憲之所及，俗之所破，如百體之從心，政之所期也。襄垣支行歷來(lái)重視合規(guī)制度建設(shè)，嚴(yán)格遵守總行《合規(guī)操作流程實(shí)施方案》，筑牢基層網(wǎng)點(diǎn)員工合規(guī)理念養(yǎng)成。比如，關(guān)于“客服經(jīng)理現(xiàn)金出入庫(kù)”業(yè)務(wù)：客服經(jīng)理必須與管庫(kù)員進(jìn)行當(dāng)面交接，手續(xù)明晰性、簽章完整性、責(zé)任歸屬性；必要時(shí)，客服經(jīng)理之間發(fā)生“往入、往出”現(xiàn)金時(shí)，要做到實(shí)時(shí)當(dāng)面點(diǎn)清，確保賬實(shí)相符；發(fā)生出庫(kù)、往出方必須先進(jìn)行記賬、打印清單表，才能夠完成實(shí)物的交接。襄垣支行全員增強(qiáng)合規(guī)程序 “嚴(yán)謹(jǐn)性”，不斷強(qiáng)化主體意識(shí)和責(zé)任，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控案防由“被動(dòng)”到“主動(dòng)”的轉(zhuǎn)變。同時(shí)，開(kāi)展日常督查和專項(xiàng)檢查，將制定內(nèi)控案防文件納入備案審查情況作為督促檢查、巡視巡察重要內(nèi)容，對(duì)各環(huán)節(jié)中存在的問(wèn)題及時(shí)開(kāi)展整治，確保把責(zé)任扛在肩上、落在實(shí)處。
提升內(nèi)控案防的“嚴(yán)格性”。善除害者察其本，善理疾者絕其源。長(zhǎng)治分行一以貫之“合規(guī)為上”原則，依據(jù)總省行工作統(tǒng)籌部署，開(kāi)展全轄范圍內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)“飛行檢查”。襄垣支行充分認(rèn)識(shí)到“飛行檢查”對(duì)于防范化解“案件風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)”意義重大，組織客服經(jīng)理、大堂經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作規(guī)范，保質(zhì)保量地完成好檢查工作。襄垣支行全員踐行“內(nèi)控審查”的“嚴(yán)格性”，對(duì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范文件進(jìn)行全面細(xì)致的學(xué)習(xí)，防止風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)。一方面，要將“重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)”審查作為關(guān)鍵內(nèi)容，杜絕操作上不夠規(guī)范的問(wèn)題，切實(shí)筑牢“精品分行”質(zhì)量穩(wěn)的根基；另一方面，要將督導(dǎo)檢查作為基本任務(wù)，堅(jiān)決守住合法合規(guī)底線，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理由外到內(nèi)、由表及里全面“過(guò)硬”。
維護(hù)內(nèi)控案防的“嚴(yán)肅性”。長(zhǎng)治分行以“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”為根本，通過(guò)客戶暗訪、錄像核實(shí)與遠(yuǎn)程調(diào)單等方式多措并舉開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控工作。襄垣支行對(duì)違規(guī)違紀(jì)情況堅(jiān)決嚴(yán)肅查處，逐筆落實(shí)進(jìn)行整改，讓鐵規(guī)發(fā)力、禁令生威�；鶎右痪�員工始終堅(jiān)決維護(hù)審查處理的“嚴(yán)肅性”，樹(shù)立嚴(yán)的基調(diào)、堅(jiān)持嚴(yán)的標(biāo)準(zhǔn)，把合規(guī)制度的剛性立起來(lái)。合規(guī)經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要采用“先禮后兵”形式，采取提醒、告知、建議等方式，督促客服經(jīng)理及時(shí)糾正；對(duì)經(jīng)三令五申仍不聽(tīng)“招呼”、不在“狀態(tài)”、屢查屢犯的，要依規(guī)依紀(jì)追究相關(guān)人員責(zé)任。與此同時(shí)，要加強(qiáng)內(nèi)控案防工作信息化建設(shè)，建立“問(wèn)題文件”整改臺(tái)賬，及時(shí)跟進(jìn)了解情況，確保問(wèn)題整改落實(shí)到位，使案防規(guī)章制度真正成為帶電的“高壓線”，進(jìn)一步發(fā)揮規(guī)章制度的“紅線”保障作用。
