建行溫州雙嶼支行成功賭截一起出借賬戶事件

   年末將至，客戶阮某匆忙來到雙嶼支行，要求調整賬戶非柜面支付限額。經(jīng)辦員工通過核實發(fā)現(xiàn)，該賬戶被納入高風險回訪清單一年來，賬戶交易筆數(shù)不多單筆交易金額均在千元以下，余額也不足百元，原先的支付限額應該能滿足日常使用需求，感到奇怪，特向客戶詢問非柜面支付限額的原因，客戶神色遲疑，支支吾吾，說不出具體原因，就只是強調說有用。

   建行溫州雙嶼支行營運主管在旁聽到，憑著反詐工作的職業(yè)敏感，覺得其中事有蹊蹺，與近期借助網(wǎng)絡貸款形式，借用他人賬戶來實施詐騙資金過渡的犯罪類型類似，就再三追問客戶近日是否有申請網(wǎng)絡貸款等用途，客戶這時才逐漸透露出自己在某網(wǎng)站上申請信用貸款2萬元，對方表示可以幫客戶走交易流水，但要求阮某至銀行網(wǎng)點調高非柜面支付限額至50萬元等細節(jié)情況。

   這時建行溫州雙嶼支行基本確定這是一起借用他人賬戶來實施詐騙資金過渡的情況，耐心與阮某分析：“你的貸款需求只有2萬元，對方要求調到50萬，你不覺得很可疑嗎？”客戶在勸說之后，心情也慢慢沉靜下來，仔細想想也覺得是存在可疑。營業(yè)經(jīng)理以此為契機，嚴肅的向客戶宣講這種出借賬戶的懲戒措施，以及對他日后賬戶使用的影響，客戶這才恍然大悟，對建行溫州雙嶼支行表示感謝！

   建行溫州雙嶼支行因地處城郊結合部，外來務工人員多，對金融詐騙知識接觸較少，導致受騙上當，涉案戶數(shù)較多，網(wǎng)點對日常客戶的調整限額及不動戶的恢復都是抱著警慎的態(tài)度去核實客戶的動機，承受了很多客戶的埋怨和大量的投訴工單，但這是建行溫州雙嶼支行員工的義不容辭的社會責任，正因對客戶的認真負責的態(tài)度，讓客戶避免上當受騙，讓客戶避免了損失，讓建行溫州雙嶼支行又一次成功堵截了一個涉案賬戶的發(fā)生。反詐工作任重道遠，建行溫州雙嶼支行將認真做好每一個細節(jié)，盡力幫助客戶把好源頭關，讓詐騙分子無計可施。