建行溫州鹿城營業(yè)部成功堵截可疑開戶

   開春時節(jié)，銀行營業(yè)廳內的客流量增多，不少犯罪行為也在悄無聲息的發(fā)芽。

   客戶徐某來到中國建設銀行溫州鹿城營業(yè)部辦理業(yè)務，表示其工作單位在理發(fā)店，為剛入職需要辦理工資卡。通過開戶信息查詢，柜員發(fā)現(xiàn)客戶于前期，在5家銀行共進行了10次開戶申請，行為異常。

   網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理表示客戶行為可疑，需仔細核實。于是，柜員詢問其原因，客戶表示是為了參加活動，但是顯然可行度不高。在網(wǎng)點明確表示拒絕辦卡之后，客戶不情不愿的離開了。

   在這些違法犯罪案件中，犯罪分子會通過虛假開戶等手段進行電信詐騙、洗錢等活動。近年來，金融詐騙犯罪案件頻發(fā)，此類案件不僅會給人民群眾造成資金財產(chǎn)損失，還會對正常的社會秩序形成嚴重干擾。出賣、出借自己的銀行卡是一件非常危險的事情，將自己的征信、信息掌握在違法犯罪分子手中實在可怕！

   而銀行是辦理儲蓄卡等金融媒介的源頭，這就要求銀行工作人員在辦理銀行卡開戶業(yè)務時要嚴管開戶流程、嚴控身份識別，切實做到嚴格審核。通過了解客戶開卡用途、核實身份信息和手機號實名等情況綜合判斷客戶開卡的合理性，并就客戶的實際使用情況進行限額調整，切實把住源頭，防范詐騙風險。