近日，客戶何某某來(lái)到建行六安霍山支行，神情急切地尋求大堂經(jīng)理協(xié)助他ATM轉(zhuǎn)款。大堂經(jīng)理見(jiàn)其言行舉止過(guò)于著急，存在異常，詢問(wèn)其轉(zhuǎn)款對(duì)象及轉(zhuǎn)款原因。
何某某告知，其在手機(jī)上下載一個(gè)名為XX貸的APP，并在APP中申請(qǐng)了一筆貸款。因其提供的銀行卡號(hào)有誤，網(wǎng)貸公司的工作人員告知他因信息不符涉嫌惡意貸款，預(yù)發(fā)放的2萬(wàn)元貸款資金被國(guó)家金融監(jiān)管局凍結(jié)了，要想解凍何某某必須繳納其貸款資金的50%即1萬(wàn)元認(rèn)證金存入本人貸款時(shí)提供的銀行卡中，并從銀行卡中將該筆“認(rèn)證金”轉(zhuǎn)入其提供的銀監(jiān)會(huì)解凍專用對(duì)接賬戶，若何某某不照做，該網(wǎng)貸公司就會(huì)以涉嫌惡意貸款為由報(bào)案至公安機(jī)關(guān)。而后又有自稱國(guó)家金融監(jiān)管局的工作人員添加其微信，重復(fù)了上述話術(shù)并出示了一份蓋有單位公章的紅頭文件，列明了何某某的貸款信息及個(gè)人信息，因此何某某慌了神來(lái)銀行轉(zhuǎn)款。
在征詢何某某同意的前提下，大堂經(jīng)理在何某某手機(jī)軟件“企聊”中看到了那份“關(guān)于貸款人何某某認(rèn)證及解凍貸款資金的通知”等文件及聊天記錄，遂判斷客戶遇到了犯罪分子精心策劃的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是有預(yù)謀的連環(huán)作案，有專人假扮公檢法等工作人員騙取客戶資金。為打消何某某的擔(dān)心，避免客戶資金出現(xiàn)損失，大堂經(jīng)理指出了該紅頭文件上的錯(cuò)誤，并在系統(tǒng)上查詢客戶何某某名下賬戶信息，發(fā)現(xiàn)并未有任何凍結(jié)，證實(shí)對(duì)方捏造了何某某凍結(jié)這一事項(xiàng)。客戶何某某隨后醒悟過(guò)來(lái)，對(duì)差點(diǎn)被騙心有余悸。
事后，客戶何某某對(duì)工作人員的反電詐甄別能力表示高度贊賞，為建行挽回自己的經(jīng)濟(jì)損失深表感謝。
