3月14日，建行浙江省溫州永嘉甌北支行成功堵截一起以“炒幣理財(cái)”為誘餌的電信詐騙事件。
當(dāng)天下午14時(shí)左右，一位張姓女客戶來(lái)到甌北支行找客戶經(jīng)理葉躍苗，想分享一下她自己最近“理財(cái)賺錢(qián)”的事。張女士打開(kāi)手機(jī)里的軟件——菠蘿蜜APP，葉躍苗定神一看，只見(jiàn)軟件里群聊“熱火朝天”，均是討論“今日我又盈利了多少”的話題。
葉躍苗看了軟件的群聊內(nèi)容后，仔細(xì)向張女士了解具體情況。張女士稱，不久前一位鄰居給自己介紹了一個(gè)“理財(cái)”軟件，說(shuō)只需提供身份證號(hào)碼并刷臉登錄即可，充值5000元后，20天內(nèi)返還2000元，再過(guò)一段時(shí)間盈利后會(huì)將剩余的本金也退還，如果想繼續(xù)理財(cái)需要在一年內(nèi)拉滿5個(gè)人頭下載APP并進(jìn)行投資。張女士嘗到“賺錢(qián)”的甜頭后，當(dāng)天正打算綁定建行卡再追加2萬(wàn)元繼續(xù)投資。
葉躍苗頓時(shí)一激靈，隨即通過(guò)軟件商店搜索該名稱軟件，發(fā)現(xiàn)該軟件并未在商店上架，屬于非正規(guī)應(yīng)用程序，且張女士的“收益”明細(xì)均為不同陌生人轉(zhuǎn)來(lái)的，這些“收益”都是通過(guò)張女士的賬戶代他人購(gòu)買(mǎi)所謂的“幣”而得到的傭金，有洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
隨后葉躍苗將有關(guān)拉群刷單詐騙的套路分析給張女士聽(tīng)：首先，這種APP就不屬于正規(guī)的產(chǎn)品，下載就有風(fēng)險(xiǎn)；其次，建群刷單的套路已經(jīng)是老生常談了，早有人上當(dāng)被騙了；再者，幫陌生人購(gòu)“幣”很可能屬于洗錢(qián)行為。張女士聽(tīng)了后頓時(shí)煥然大悟。
最后葉躍苗提醒張女士，這些“炒幣理財(cái)”都是屬于違法行為，切勿再繼續(xù)使用這個(gè)軟件并馬上卸載，立即解綁相應(yīng)的銀行卡，將自己的余額提現(xiàn)到其他銀行卡里，避免造成更多的損失。同時(shí)告訴自己的那位鄰居別再上當(dāng)受騙。張女士表示自己再也不會(huì)下載此類APP了。
