為進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)管控，今年以來(lái)，工行長(zhǎng)治分行嚴(yán)格落實(shí)“四專”工作機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)管溝通交流，打好預(yù)防針，防范監(jiān)管處罰的發(fā)生。
加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。一是按月整理全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管處罰明細(xì)下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)借鑒。二是雙月編發(fā)“合規(guī)咨訊”。將最新的監(jiān)管要求、同業(yè)處罰案例、他行優(yōu)秀做法等，編發(fā)成“合規(guī)咨訊”下發(fā)各機(jī)構(gòu)，指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)及時(shí)掌握最新的監(jiān)管動(dòng)態(tài)、罰點(diǎn)；三是按季下發(fā)“監(jiān)管處罰情況通報(bào)”，包括系統(tǒng)內(nèi)、本地區(qū)的監(jiān)管處罰情況等。及時(shí)將高額高頻罰點(diǎn)、新增罰點(diǎn)、共性突出問(wèn)題等下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
加強(qiáng)專業(yè)管控。一是提高關(guān)注層級(jí)。長(zhǎng)治分行將監(jiān)管處罰情況納入操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)專項(xiàng)匯報(bào)，將罰點(diǎn)管控融入日常經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防控；二是提高專業(yè)控險(xiǎn)能力。各專業(yè)部門將監(jiān)管處罰案例融入日常培訓(xùn)中，將監(jiān)管罰點(diǎn)納入檢查計(jì)劃，提高專業(yè)控險(xiǎn)能力，鞏固“減罰點(diǎn)、控處罰”工作成效。
加強(qiáng)監(jiān)管溝通。長(zhǎng)治分行建立了常態(tài)化分層分類監(jiān)管溝通機(jī)制。一是明確專人負(fù)責(zé)。各專業(yè)部門安排專人負(fù)責(zé)外部監(jiān)管信息的管理，明確本專業(yè)對(duì)接監(jiān)管的具體部門及聯(lián)系人，明確定期或不定期需要報(bào)送的資料；各縣域支行指定專人對(duì)接監(jiān)管部門，根據(jù)監(jiān)管部門要求按時(shí)報(bào)送相關(guān)信息資料。確保監(jiān)管信息報(bào)送質(zhì)量，不出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)。二是監(jiān)管走訪常態(tài)化。各層級(jí)定期走訪監(jiān)管部門，及時(shí)掌握監(jiān)管動(dòng)態(tài)，并了解同業(yè)相關(guān)情況，加強(qiáng)日常溝通匯報(bào)和應(yīng)急協(xié)調(diào)處置，充分體現(xiàn)“敬畏監(jiān)管、尊重監(jiān)管、服從監(jiān)管”，確保不發(fā)生監(jiān)管處罰目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。
