工行長治上黨支行多措并舉提升涉案賬戶防控水平

   為打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動，防范化解金融風(fēng)險，工行長治上黨支行采取四加強(qiáng)措施，從源頭上減少涉案賬戶發(fā)生，有效提升涉詐風(fēng)險防控水平。

   一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。認(rèn)真學(xué)習(xí)《單位銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險防控手冊》，引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行合規(guī)操作。客戶經(jīng)理做好企業(yè)賬戶的盡職調(diào)查，提升盡職調(diào)查質(zhì)效，杜絕盡調(diào)流于形式，有效識別企業(yè)真實(shí)經(jīng)營情況，把控實(shí)質(zhì)性風(fēng)險。

   二、加強(qiáng)開戶管理。在開戶環(huán)節(jié)認(rèn)真做好客戶風(fēng)險提示，要求客戶簽署《個人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險承諾書》，警示客戶買賣、出借銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險，遵循“了解你的客戶”原則，制定賬戶分級分類管理措施，防范涉案風(fēng)險。

   三、加強(qiáng)賬戶管控。根據(jù)省行風(fēng)控中心下發(fā)風(fēng)險賬戶管控清單，對新開和存量賬戶開展風(fēng)險排查，對異常賬戶及時管控，落實(shí)管理責(zé)任。

   四、加強(qiáng)宣傳力度。利用網(wǎng)點(diǎn)大廳和外出宣傳等多渠道進(jìn)行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育，幫助公眾提升風(fēng)險防控意識和技能。