為加強(qiáng)打擊治理“柜面涉案資金資金取現(xiàn)”違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)履行好我行作為金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任和政治責(zé)任。工行長(zhǎng)治分行上下聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌各部門全力以赴打擊“柜面涉案資金資金取現(xiàn)”違法犯罪活動(dòng)。與此同時(shí)，將各項(xiàng)督促與安排傳達(dá)至柜面客服經(jīng)理，把防風(fēng)險(xiǎn)放在突出位置，提前下手、防范為先，下好“先手棋”，打好“主動(dòng)仗”，不斷提高系統(tǒng)取現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判力。“圖之于未萌，慮之于未有。”風(fēng)險(xiǎn)防控作為一項(xiàng)常態(tài)化工作，任何疏忽大意、任何松懈麻痹、任何降低要求，都可能成為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的燃點(diǎn)，助長(zhǎng)危險(xiǎn)擴(kuò)大的風(fēng)勢(shì)。柜面取現(xiàn)時(shí)，系統(tǒng)畫面提示有風(fēng)險(xiǎn)的所有取現(xiàn)業(yè)務(wù)，不只限于大額資金，不論金額大小，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理必須落實(shí)三必問，并立即停止辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，及時(shí)聯(lián)系反詐中心，依據(jù)反詐中心的意見執(zhí)行是否予以取現(xiàn)。
增強(qiáng)突圍帶動(dòng)力。“暗潮已到無(wú)人會(huì)，只有篙師識(shí)水痕。”在風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)對(duì)中，長(zhǎng)治分行帶領(lǐng)全行員工提升風(fēng)險(xiǎn)防控本領(lǐng)，做到提能力、起而行，做逆境中的“突圍者”，在增進(jìn)本領(lǐng)中贏得取現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)斗爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。全行搭建聯(lián)動(dòng)機(jī)制，個(gè)金部建立柜面取現(xiàn)防控聯(lián)動(dòng)群，涵蓋轄屬所有網(wǎng)點(diǎn)，一旦某網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)系統(tǒng)提示風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，支行運(yùn)營(yíng)主任協(xié)同柜員立刻通過(guò)微信群共享信息，互聯(lián)互防，讓其他網(wǎng)點(diǎn)同步知曉該客戶，共同做好聯(lián)動(dòng)防控，做到以“萬(wàn)全準(zhǔn)備”應(yīng)對(duì)“萬(wàn)一可能”，打好防范和化解各種柜面風(fēng)險(xiǎn)的有備之戰(zhàn)，發(fā)揮好“銅墻鐵壁”作用，凝聚風(fēng)險(xiǎn)防控強(qiáng)大合力。
增強(qiáng)應(yīng)急處置力。“勢(shì)在必行，宜于速行。”掌握風(fēng)險(xiǎn)防控主動(dòng)，必須不等不靠、盡銳出擊，時(shí)刻保持盤馬彎弓、枕戈待旦的戰(zhàn)備狀態(tài)，涵養(yǎng)砥礪宵衣旰食的實(shí)干作風(fēng)。全轄所有網(wǎng)點(diǎn)、所有一線工作人員包括柜員、運(yùn)營(yíng)主管等各崗位知曉柜面取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并嚴(yán)格落實(shí)制度要求，全力壓降涉案賬戶在柜面渠道的取現(xiàn)，避免因未盡責(zé)而受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的直接問責(zé)。如遇柜面取現(xiàn)時(shí)，尤其關(guān)注異地卡、異地身份證的取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，其次對(duì)大額取現(xiàn)必須執(zhí)行三必問；若系統(tǒng)有提示，使用規(guī)范話術(shù)引導(dǎo)并第一時(shí)間核實(shí)是否為涉詐資金后再辦理。一線工作人員時(shí)時(shí)以事為鏡、以案為鑒，從柜面取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件中深刻汲取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴在心，須臾不敢懈怠，快速反應(yīng)，竭力將風(fēng)險(xiǎn)遏制于萌芽狀態(tài)。
