“備豫不虞，為國(guó)常道”。工行長(zhǎng)治分行出臺(tái)《業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)專項(xiàng)檢查典型案例》，從機(jī)構(gòu)維度、人員維度、業(yè)務(wù)維度三方面進(jìn)行分析，旨在降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生率，提高各支行工作人員的業(yè)務(wù)合規(guī)自覺性，嚴(yán)禁出現(xiàn)屢查屢犯發(fā)生，時(shí)刻緊繃防范化解業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)這根弦，進(jìn)一步筑牢合規(guī)的“金鐘罩”。
下好防范風(fēng)險(xiǎn)“崗位棋”。關(guān)鍵崗位管理是防范風(fēng)險(xiǎn)的先導(dǎo)。在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)專項(xiàng)檢查中，存在輪崗管理不到位不及時(shí)。部分網(wǎng)點(diǎn)存在運(yùn)營(yíng)主管超過2年在同一網(wǎng)點(diǎn)從事柜面業(yè)務(wù)審核授權(quán)，部分客服經(jīng)理超過1年在同一網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任對(duì)公開戶等關(guān)鍵崗位，超期未輪崗。此外，部分人員存在晉有柜面業(yè)務(wù)辦理權(quán)限又有審核權(quán)限。對(duì)于關(guān)鍵崗位人員管理，堅(jiān)守“底線”、不碰“紅線”、不踩“高壓線”，擰緊思想“總開關(guān)”，嚴(yán)格進(jìn)行輪崗制度，為防范風(fēng)險(xiǎn)夯實(shí)根基。
錘煉應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)“金剛鉆”。“代客操作”是我行維護(hù)客戶與員工利益的關(guān)鍵制度，但是違規(guī)代客操作屢禁不止。如：某支行機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理單人上門代財(cái)政客戶傳遞支付單據(jù)（A4紙打印的付款信息，非支付憑證且無財(cái)政單位印鑒等防偽信息），網(wǎng)點(diǎn)柜面根據(jù)客戶經(jīng)理傳遞的支付單據(jù)，辦理財(cái)政資金劃轉(zhuǎn)，且未設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)真實(shí)性補(bǔ)充核驗(yàn)、與財(cái)政單位勾稽對(duì)等機(jī)制，易引發(fā)挪用資金風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)禁“違規(guī)代客操作”不僅是維護(hù)客戶隱私與權(quán)益，更是保護(hù)我行工作人員切身利益，管控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有力有效防范風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的第一要義，全力構(gòu)建服務(wù)客戶安全風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。
建強(qiáng)化解風(fēng)險(xiǎn)“主力軍”。“業(yè)務(wù)維度”是防范風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。針對(duì)重要場(chǎng)景核算方面，批量代發(fā)業(yè)務(wù)中的特色代發(fā)流程存在斷點(diǎn)。如，網(wǎng)點(diǎn)受理客戶代發(fā)申請(qǐng)后，通過郵件將代發(fā)數(shù)據(jù)發(fā)送賬務(wù)中心、賬務(wù)中心進(jìn)行代發(fā)處理。此種模式存在流程斷點(diǎn)，客戶意愿真實(shí)性難以保障，網(wǎng)點(diǎn)員工受理、代客制作并提交代發(fā)數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)難以防控。把代發(fā)工資防范化解風(fēng)險(xiǎn)貫穿到業(yè)務(wù)辦理全過程、各方面，全面夯實(shí)業(yè)務(wù)合規(guī)戰(zhàn)斗戰(zhàn)斗堡壘，嚴(yán)格落實(shí)“合規(guī)為本”制度保障，扎實(shí)推進(jìn)業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化建設(shè)。
