工行大同大慶路支行積極進取為客戶提前鎖定現(xiàn)有收益

   工行大同大慶路支行積極貫徹落實市分行私人銀行業(yè)務旺季營銷工作部署，進一步深化“全行辦，專家辦”的私人銀行業(yè)務發(fā)展理念，緊盯目標、細化措施、挖掘需求，緊緊圍繞達標客戶和核心產(chǎn)品配置兩項工作，深耕細作闖市場私人銀行業(yè)務發(fā)展闊步向前，積極進取較好完成私銀理財任務。

   合理配置產(chǎn)品，力促客戶提質(zhì)增效。旺季營銷競賽活動開展以來，該行充分利用我行私人銀行理財產(chǎn)品種類齊全、期限靈活、收益穩(wěn)定等優(yōu)勢，逐戶分析篩選加快營銷和外拓客戶行外資金，達到穩(wěn)定客戶，增加存款的目的；甄別客戶風險偏好和收益預期，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加大凈值型和中長期產(chǎn)品配置力度，通過合理配置產(chǎn)品，為客戶提前鎖定現(xiàn)有收益，也為我行贏得中收。

   加大分層回訪，提升超高客戶營銷。充分利用兩節(jié)來臨之際，以關懷之情加大對重點客戶的線上線下回訪力度，特別是對重點客戶，做好高層回訪工作，以回訪為契機，把握調(diào)研交流機會，進一步加大私人銀行重點產(chǎn)品營銷力度，積極調(diào)整和優(yōu)化客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，推進家族財富管理業(yè)務，引領客戶做好金融資產(chǎn)提升，為后續(xù)客戶產(chǎn)品滲透以及資產(chǎn)提升奠定堅實的基礎。

   強化信息梳理，無縫對接跟進產(chǎn)品。依據(jù)客戶數(shù)據(jù)信息，對未簽約、可提升、未配產(chǎn)品等客戶名單，因人制宜有的放矢為客戶制定產(chǎn)品配置方案、遞送投資回顧報告，以更強的專業(yè)知識無縫對接客戶，以敏銳的市場前瞻性把握機遇，贏得私人銀行業(yè)務的高成效，提升客戶資產(chǎn)和產(chǎn)品配置。