近日上午,有一位客戶李姓客戶,行色匆匆進(jìn)來,珠海建行上沖支行工作人員熱情接待詢問辦理什么業(yè)務(wù),李姓客戶說辦理一個(gè)收款二維碼,該行工作人員馬上跟李姓客戶介紹產(chǎn)品的功能及亮點(diǎn),可是說到要上門核實(shí)拍照的流程,客戶卻說不用麻煩,自己可以拍好照片發(fā)過來,該行工作人員馬上解釋,必須上門核實(shí),客戶猶豫一會(huì)便答應(yīng)了,隨后留下聯(lián)系方式以便工作人員核實(shí)后離開網(wǎng)點(diǎn)。
當(dāng)天晚上,珠海建行上沖支行工作人員與李姓客戶聯(lián)系,上門拍照核實(shí)做商戶,但是去到發(fā)現(xiàn)門面比較簡(jiǎn)陋,店里一側(cè)堆放十多桶茶葉及一些大米,客戶解釋剛開張,營(yíng)業(yè)執(zhí)照也是剛辦理,所以還不完善,過幾天就增加貨物,隨即提出,商戶不僅需要一個(gè)二維碼,還需要一個(gè)獨(dú)立版掃碼盒,這時(shí)工作人員提高警惕,也馬上提出商戶收款的操作流程及優(yōu)惠匯率活動(dòng),還跟客戶說明市面上商戶存在的“套現(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)。三天后的下午,在珠海建行上沖支行與上級(jí)分行的積極聯(lián)動(dòng)配合下,李姓客戶的商戶二維碼和掃碼盒很快就到了珠海建行上沖支行,工作人員隨即與客戶聯(lián)系,上門安裝掃碼盒,客戶再次拒絕,說自己來網(wǎng)點(diǎn)取就行,這一次,又加深了工作人員的懷疑。
下班后,另一位同事剛好說起,要去李姓客戶家附近做一個(gè)商戶,同樣也是客戶主動(dòng)上門,需要掃碼盒,同樣剛開始拒絕上門核實(shí),客戶先發(fā)來照片留底,兩位同事一合計(jì)對(duì)比,發(fā)現(xiàn)地點(diǎn)很近,營(yíng)業(yè)執(zhí)照都是剛辦理不久,甚至發(fā)的一張室內(nèi)環(huán)境的桌椅都是同一張照片。此時(shí)工作人員意識(shí)到這兩位客戶可能存在詐騙開商戶,存在“套現(xiàn)”和不法收款的行為,隨即兩位工作人員馬上在未告知客戶的情況下,上門核查,盡職調(diào)查,發(fā)現(xiàn)原本的小招牌和放在一側(cè)的一堆貨物已不復(fù)存在,空空如也,這都證實(shí)了以上懷疑,隨后跟上級(jí)分行商戶中心聯(lián)系,封存該商戶,并作銷戶處理。
隨著科技的發(fā)展,現(xiàn)金流的多樣化,人們消費(fèi)的意識(shí)也在不斷提高,同時(shí)也滋生了一些不法分子鉆空子的行為,這些行為擾亂正常的金融秩序,增加個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)及信用污點(diǎn)。珠海建行表示維護(hù)客戶利益,維護(hù)金融市場(chǎng)安全,是珠海建行每天盡著的責(zé)任,反賭反詐反套現(xiàn),應(yīng)從你我做起!