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建行鷹潭市分行創(chuàng)新機(jī)制抓合規(guī),明確“三維三化”內(nèi)控合規(guī)工作體系

時(shí)間:2024-05-27 16:54:31  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行江西省分行  作者:夏振雄

  建行鷹潭市分行創(chuàng)新機(jī)制抓合規(guī),明確“三維三化” 內(nèi)控合規(guī)工作體系,實(shí)現(xiàn)三維推進(jìn)。網(wǎng)點(diǎn)層面,強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的合規(guī)主體責(zé)任,落實(shí)案例學(xué)習(xí)、監(jiān)督排查、談心家訪等工作,推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)工作在網(wǎng)點(diǎn)中扎實(shí)開展。條線層面,強(qiáng)化同級(jí)監(jiān)督、實(shí)現(xiàn)條線聯(lián)防,不斷凝聚同級(jí)管理合力,強(qiáng)化條線部門合規(guī)管理責(zé)任。合規(guī)紀(jì)檢人員層面,確立網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)主管、部門合規(guī)聯(lián)系人、黨總支副書記、黨支部紀(jì)檢委員的獨(dú)立監(jiān)督作用。

  落實(shí)三化管理。網(wǎng)格化管理抓過程,由各單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)主管或合規(guī)聯(lián)系人、黨總支副書記分別對(duì)員工進(jìn)行異常行為排查。指數(shù)化評(píng)價(jià)抓結(jié)果,制定“員工合規(guī)行為評(píng)價(jià)指數(shù)”,對(duì)員工合規(guī)意識(shí)和合規(guī)行為進(jìn)行量化評(píng)價(jià)。精準(zhǔn)化考核抓導(dǎo)向,精簡(jiǎn)考核指標(biāo),突出管理導(dǎo)向,實(shí)施量化考核,建立合規(guī)主管約談幫扶、優(yōu)勝劣汰機(jī)制。

  精細(xì)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)效管控,創(chuàng)新“兩控兩提”工作機(jī)制

  建行鷹潭市分行緊跟上級(jí)行工作部署,創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理“兩控兩提”工作機(jī)制,實(shí)現(xiàn)責(zé)任嚴(yán)控、質(zhì)量嚴(yán)控,提升創(chuàng)效觀念、提升文化理念。

  責(zé)任嚴(yán)控。堅(jiān)持“全面主動(dòng)管”理念,定期聽取全面風(fēng)險(xiǎn)管理、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況等情況匯報(bào)。緊扣導(dǎo)向,通過引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)針對(duì)指標(biāo)考核要求以及結(jié)果,細(xì)化考核規(guī)則,明確指標(biāo)承接部門責(zé)任,扎實(shí)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理及信貸管理工作。

  質(zhì)量嚴(yán)控。一方面,抓監(jiān)測(cè)。利用政策窗口期,堅(jiān)決落實(shí)“充分暴露,加快處置、協(xié)調(diào)有序”的總體要求,進(jìn)一步前瞻釋放風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)通過預(yù)警系統(tǒng)、日常信貸檢查、“雙排一調(diào)”專項(xiàng)檢查、貸后走訪等手段,將潛在風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目納入支行觀察名單管理,摸清支行風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),提前介入化解風(fēng)險(xiǎn)。另一方面,抓處置。落實(shí)“強(qiáng)處置 提質(zhì)效 控風(fēng)險(xiǎn)”工作要求,圍繞“以量為主、兼顧效益”的處置策略,持續(xù)加強(qiáng)不良資產(chǎn)處置力度。

  提升創(chuàng)效觀念。堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)效益”為核心,抓大不放小,全力深挖資本效益空間。抓大,一方面結(jié)合支行對(duì)公重點(diǎn)壓降名單,要求經(jīng)營(yíng)單位在確保存量客戶經(jīng)濟(jì)資本占用不增的前提下,一戶一策的研究壓降空間;另一方面對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)特征的大中型對(duì)公客戶強(qiáng)化監(jiān)控力度,防止大額撥備增加計(jì)提,擠占利潤(rùn)空間。不放小,推廣應(yīng)用“經(jīng)打細(xì)算”智能監(jiān)測(cè)功能,加強(qiáng)無效低效資本占用管理。

  提升文化理念。夯實(shí)信貸基礎(chǔ)管理,持續(xù)開展信貸文化建設(shè),加強(qiáng)支行信貸隊(duì)伍專業(yè)能力的培養(yǎng)。通過以案說法,加強(qiáng)正反兩方面案例教育,將信貸文化內(nèi)化于心。

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