為保障群眾賬戶資金安全，提高反洗錢工作水平，工行衡水河?xùn)|支行嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行反洗錢工作要求，進(jìn)一步提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不斷完善工作體制機(jī)制，扎實(shí)做好反洗錢相關(guān)工作。
一、守好第一道防線，做實(shí)客戶識(shí)別工作。針對(duì)每一位新開卡客戶，嚴(yán)格做好開戶審核工作，詳細(xì)介紹用卡規(guī)范，嚴(yán)禁出租出借買賣銀行卡，嚴(yán)禁涉賭涉詐，強(qiáng)調(diào)一定要合法合規(guī)用卡，對(duì)客戶做好反洗錢宣傳教育工作。詢問客戶辦卡用途，識(shí)別客戶身份，堅(jiān)持客戶需求與賬戶分級(jí)分類相匹配。針對(duì)有陪同人員開卡的客戶，識(shí)別是否有詐騙開戶情況，對(duì)開立電子銀行客戶識(shí)別與客戶身份是否匹配。針對(duì)存疑客戶，設(shè)立專門的電子臺(tái)賬，并進(jìn)行重點(diǎn)排查跟蹤，定期關(guān)注是否發(fā)生可疑交易，堅(jiān)持在開戶源頭做好審核工作，真正守好風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線。
二、強(qiáng)化日常排查自查，做好后續(xù)跟蹤監(jiān)督。從源頭嚴(yán)格管控高限額電子銀行產(chǎn)品，對(duì)于主動(dòng)上門的陌生客戶，視情況開立手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，待交易正常后再開通更高限額的手機(jī)銀行。加強(qiáng)對(duì)各類異常交易的日常監(jiān)測(cè)分析，積極開展業(yè)務(wù)自查，針對(duì)存量客戶，積極開展網(wǎng)絡(luò)金融、個(gè)人客戶信息完整率、異常大額資金往來、結(jié)算賬戶開戶的合規(guī)性、是否持多個(gè)他人身份證開戶等合規(guī)性自查，提高反洗錢工作水平，夯實(shí)反洗錢履職能力。
三、完善風(fēng)險(xiǎn)提示，開展客戶宣傳、教育活動(dòng)。進(jìn)一步強(qiáng)化支行員工的敏感度和責(zé)任心，提高業(yè)務(wù)辦理人員識(shí)別異�？蛻舻哪芰�，明確風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)和流程，力爭(zhēng)第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、阻斷風(fēng)險(xiǎn)，適時(shí)中止業(yè)務(wù)辦理。同時(shí)，引導(dǎo)客戶正確使用銀行卡、電子銀行等交易產(chǎn)品，謹(jǐn)慎保存身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)、手機(jī)短信驗(yàn)證碼等個(gè)人涉密信息，在業(yè)務(wù)辦理過程中積極主動(dòng)提醒客戶可能存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防詐騙能力。
