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工行淮安洪澤人民路支行加強(qiáng)學(xué)習(xí)“偽現(xiàn)金”交易管理 強(qiáng)化全員意識(shí)

時(shí)間:2024-06-03 18:10:59  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:工行淮安分行  作者:吳媛媛

   當(dāng)前,我國(guó)銀行柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)中存在一定程度的“偽現(xiàn)金”交易,即未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金存取,而是通過(guò)現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù),實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的交易。為進(jìn)一步加強(qiáng)現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)管控,工行淮安洪澤人民路支行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)總行發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》,全面規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)柜面現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)流程,切實(shí)防范“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn),提升全員意識(shí)。 

   一、明確交易概念,做好識(shí)別工作。該網(wǎng)點(diǎn)高度重視“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險(xiǎn),利用晨夕會(huì)時(shí)間運(yùn)營(yíng)主管講解“偽現(xiàn)金”交易的概念及背后存在的金融安全風(fēng)險(xiǎn),確保最新的反洗錢制度能及時(shí)傳達(dá)到每位員工,提高員工對(duì)“偽現(xiàn)金”概念的認(rèn)知。通過(guò)業(yè)務(wù)培訓(xùn),案例分析等方式,增強(qiáng)員工對(duì)“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)的識(shí)別能力,確保業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員熟練掌握“偽現(xiàn)金”交易的特征和處理要點(diǎn),養(yǎng)成填寫(xiě)《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》的習(xí)慣,將風(fēng)險(xiǎn)管控落到實(shí)處,從源頭避免“偽現(xiàn)金”交易的操作。 

   二、加強(qiáng)宣傳溝通,普及反洗錢意識(shí)。該網(wǎng)點(diǎn)利用LED顯示屏滾動(dòng)播放“偽現(xiàn)金”案例,在網(wǎng)點(diǎn)顯著位置擺放“偽現(xiàn)金”知識(shí)宣傳單,做好廳堂宣傳工作,向客戶普及洗錢的危害性,提高客戶反洗錢意識(shí)。對(duì)于一些主動(dòng)要求進(jìn)行“偽現(xiàn)金”交易的客戶,經(jīng)辦柜員要及時(shí)同客戶說(shuō)明“偽現(xiàn)金”交易的監(jiān)管要求,引導(dǎo)客戶通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式辦理業(yè)務(wù)。對(duì)于引導(dǎo)無(wú)效的應(yīng)按照規(guī)定請(qǐng)客戶填寫(xiě)《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》,詳細(xì)說(shuō)明存取款的背景,用途與目的,核實(shí)好情況后再辦理該業(yè)務(wù),確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。 

   三、加強(qiáng)客戶管理,做好回訪工作。工行淮安洪澤人民路支行會(huì)持續(xù)關(guān)注“偽現(xiàn)金”交易情況,核實(shí)好客戶的相關(guān)信息,同時(shí)不定期做好網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部檢查和回訪工作,切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。  

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