在科學(xué)技術(shù)迅猛發(fā)展的當(dāng)下，電信詐騙的方式日新月異，不法分子的詐騙手段層出不窮。尤其喜歡將老年客戶作為下手目標(biāo)。銀行作為金融行業(yè)中的重要機(jī)構(gòu)，不僅扮演著促進(jìn)金融發(fā)展的重要角色，更背負(fù)著保護(hù)客戶資產(chǎn)安全的職責(zé)。工行淮安洪澤人民路支行把服務(wù)好每位客戶放在工作的第一位，對每一位客戶負(fù)責(zé)，守好客戶的“錢袋子”。
加強(qiáng)身份審查，逐一開戶盡調(diào)。工行淮安洪澤人民路支行對開戶單位提供的資料進(jìn)行逐一審查，確保資料的完整性和真實(shí)性，核實(shí)其單位信息和開戶目的。同時(shí)加強(qiáng)對企業(yè)單位法人身份信息，經(jīng)辦人身份信息核查，排查是否存在用假證件辦業(yè)務(wù)的情況。認(rèn)真核對印鑒，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必對印章進(jìn)行檢驗(yàn)，堅(jiān)持先驗(yàn)印再支付。
開展廣泛宣傳，放置宣傳海報(bào)。工行淮安洪澤人民路支行在廳堂顯眼處放置了精心設(shè)計(jì)的反詐廣告牌，內(nèi)容簡單明了，一看便可知�？梢宰尶蛻舻哪抗庠谶M(jìn)門時(shí)就被吸引，在等候排隊(duì)中也可以通過宣傳海報(bào)留意到廣告牌的有關(guān)反詐的信息，學(xué)到一些保護(hù)資產(chǎn)的知識和技巧。同時(shí)在柜面放置一些小型卡片，在客戶辦理完業(yè)務(wù)后附上一張，擴(kuò)大宣傳范圍。
員工充分提示，筑牢反詐防線。工行淮安洪澤人民路支行所會在每日晨會上提及反詐宣傳工作，對于柜面大額取現(xiàn)或者大額轉(zhuǎn)賬的客戶展開盡職調(diào)查，詢問客戶資金用途，核實(shí)客戶業(yè)務(wù)需求是否為真實(shí)性交易，交易對手是否熟悉以及與交易對手是何關(guān)系。對于可疑的交易堅(jiān)持不厭其煩的多問幾句，從而降低客戶被詐騙的可能。
播放反詐短視頻，打通宣傳渠道。工行淮安洪澤人民路支行在廳堂的大屏幕上循環(huán)播放反詐宣傳視頻，視頻內(nèi)容簡單易懂，哪怕是老年客戶也能夠看明白。既能夠擴(kuò)大宣傳范圍，也能夠使客戶在等待過程中減少等候的不滿，降低投訴率。
