2024年以來，工行大同分行結(jié)現(xiàn)專業(yè)高度重視單位客戶信息質(zhì)量治理工作，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)考核，持續(xù)壓降不完整不準(zhǔn)確客戶數(shù)，有效提升完整率有效率。
樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高工作重視度。單位客戶信息質(zhì)量治理是反洗錢客戶身份識(shí)別的重要工作內(nèi)容，按月提取不完整客戶清單，明確治理路徑和方法，跟蹤督導(dǎo)并通報(bào)治理進(jìn)度及排名。協(xié)助支行分析原因，規(guī)范操作，全力壓降問題數(shù)據(jù)，確保指導(dǎo)及時(shí),切實(shí)做好源頭風(fēng)險(xiǎn)把控。
強(qiáng)化考核監(jiān)測(cè)，抓實(shí)盡調(diào)管理。強(qiáng)化開戶、變更環(huán)節(jié)賬戶。采用切實(shí)可行的措施對(duì)客戶身份信息進(jìn)行核對(duì)與調(diào)查，有效識(shí)別和核驗(yàn)客戶身份，了解企業(yè)真實(shí)經(jīng)營情況，落實(shí)賬戶分級(jí)管理要求。
提升專業(yè)能力，提高責(zé)任意識(shí)。為提升數(shù)據(jù)治理專業(yè)能力，根據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)不完整明細(xì)與工商注冊(cè)信息逐戶核對(duì)，做到應(yīng)治盡治。指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)通過短信外呼、柜面及網(wǎng)銀等渠道規(guī)范業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未按照銀行提示在期限內(nèi)辦理變更補(bǔ)錄的賬戶及時(shí)采取管控措施。各級(jí)部門增強(qiáng)協(xié)同配合，形成工作合力，夯實(shí)工作責(zé)任。
