2024年以來,工行大同雁云支行為應對資本市場的波動,因市而變,切換策略,化被動為主動,將總行推出的基金定投作為重點營銷產(chǎn)品,緊盯市場和客戶需求,及時調(diào)整營銷方向,不斷挖掘營銷潛力,調(diào)整銷售策略隨機應變,因勢利導基金定投拓戶創(chuàng)佳績。
提高認識,提升基金營銷技能。該行一直十分重視基金定投業(yè)務,充分認識到基金定投業(yè)務開展對個人儲蓄存款增長、中間業(yè)務增收以及客戶粘度提升,均起到的帶動作用。強化營銷人員對基金業(yè)務相關(guān)知識的學習,提升對基金業(yè)務的理解,提高在股市波動較大的背景下,匹配與客戶風險承受能力相適應的基金類型,以及與基金客戶溝通營銷能力和技巧,幫助客戶經(jīng)理在了解客戶自身風險承受水平、理財規(guī)劃以及基金產(chǎn)品特性的基礎(chǔ)上,合理調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu),確保實現(xiàn)客戶的理財目標,力爭完成分行下達營銷任務。
員工體驗,增強產(chǎn)品了解開拓。為進一步增強基金定投的說服力,該行鼓勵員工積極參加基金定投體驗活動,從了解產(chǎn)品、購買產(chǎn)品再到向客戶推薦產(chǎn)品,既培養(yǎng)了員工自身的理財意識,又進一步提升員工營銷水平。并通過自身體驗,引導和帶動周邊親朋好友重新認識定投、接受定投,從而參與定投。
擇“基”而動,契合不同客戶需求。深入開展“定出精彩,投出未來”基金定投業(yè)務營銷主題活動,堅持在向客戶推薦基金產(chǎn)品時,綜合考慮客戶的投資需求及風險承受能力,主動對客戶進行風險揭示。同時,規(guī)范業(yè)務操作,嚴禁代客簽字、抄錄風險揭示等違規(guī)行為,并按要求做好“雙錄”工作。以定投為切入點,多做客戶,多推重點基金,促進基金銷售穩(wěn)步增長;加快優(yōu)化基金產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),大力推進重點新發(fā)、持營基金、券商專戶的銷售力度,在提高銷售總量的同時,拉動代理基金業(yè)務收入。
批量營銷,提升批量規(guī)模效益。高度重視代發(fā)工資客戶群體作為該行存量客戶的基礎(chǔ)性作用,結(jié)合基金定投“定期、小額”的特點,積極向代發(fā)工資客戶推薦基金定投。并通過六進營銷中,辦理代發(fā)工資、營銷信用消費貸款、信用卡、e商通等時機,加強對基金定投產(chǎn)品的營銷,確實起到了批量拓展業(yè)務的規(guī)模效益,收到良好成效。
強化交流,為持續(xù)發(fā)展加力。該行始終堅持以客戶為中心的服務理念,通過為有基金需求的客戶組建基金交流群,提高了客戶間基金討論的活躍性,為基金銷售奠定了良好基礎(chǔ)。認真落實拜訪營銷,對于中高端客戶客戶,做好日常維護工作。對于出現(xiàn)虧損的客戶,及時跟進了解情況,做好安撫,等待有利時機引導客戶再次布局,把存量客戶管理到位。同時大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)新客戶進行基金交易,通過新客戶帶動支行基金銷售。