當(dāng)今社會，各類非法金融活動手法層出不窮，讓公眾防不勝防。本月，工商銀行福州分行聚焦重點群體，積極開展普及金融知識萬里行活動，并結(jié)合近期真實案例推出“防騙寶典”，通過“以案說險”揭示詐騙套路和應(yīng)對舉措，幫助廣大金融消費者提升金融風(fēng)險識別與防范能力。
案例一：警惕“假親友”詐騙 擦亮眼睛莫上當(dāng)
【真實案件】
近日，一老人手持存折至某網(wǎng)點要求支取一筆9萬元的定期。老人家表示不久前接到一通電話稱是其孫子，不慎在學(xué)校出了車禍，急需一筆現(xiàn)金交手術(shù)費，且現(xiàn)金是要交給同學(xué)的家長代繳。老人隨身還攜帶有11萬的現(xiàn)金也準(zhǔn)備一起交付。聽聞此消息，工作人員迅速警覺，以調(diào)撥現(xiàn)金需時間為由穩(wěn)住老人家，第一時間向轄區(qū)派出所尋幫助。
民警了解情況后判斷老人家大概率遇上了騙子，和工作人員一起耐心勸說。最終老人再次聯(lián)系其他家人，向?qū)W校核實到了“車禍”為虛假信息。
【以案說險】
詐騙往往蒙著各類“迷人面紗”，老年人更需要提高警惕。任何通過電話、短信，要求線上轉(zhuǎn)賬匯款或線下指定地點進(jìn)行資金交付的，都建議老年人要先跟子女或親友溝通核實，仔細(xì)甄別信息真?zhèn)�，做到不輕信、不盲從、不貪心，切勿隨意轉(zhuǎn)賬匯款。
案例二：網(wǎng)絡(luò)貸款有風(fēng)險 不當(dāng)洗錢“工具人”
【真實案件】
朱某長期在外地務(wù)工，今年4月初，他在某短視頻平臺上刷到一個無需核驗征信便可貸款的視頻。不久，不法分子通過短視頻平臺主動聯(lián)系上朱某，稱“只要把賬戶包裝一下，就能從放貸公司辦理貸款”。朱某心動不已，遂向?qū)Ψ教峁┝俗约好碌你y行卡、身份證等資料。而后，朱某按要求從外地來到福州，根據(jù)約定的時間前往銀行取現(xiàn)19萬元。因其在柜臺支取大額現(xiàn)金時無法說清資金來源，表現(xiàn)可疑，還未走出銀行大門就被收到線索的警方抓獲。
【以案說險】
詐騙分子常常以“無抵押”“無擔(dān)保”“低利息”“放款快”為誘餌，吸引有貸款需求的人群，再以刷銀行流水為由，利用被害人銀行卡進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬。在此，工商銀行福州分行提醒市民，銀行卡、結(jié)算卡以及具有支付結(jié)算功能的銀行賬戶、金融機(jī)構(gòu)賬戶、平臺賬號都不能非法提供、出租、出借他人使用，也不能為他人非法轉(zhuǎn)移資金提供協(xié)助。
案例三：高薪急聘當(dāng)誘餌 莫因“小利”親試法
【真實案件】
日前，某銀行接待了一位前來開卡的大學(xué)生。該學(xué)生表示，最近其通過企業(yè)微信找了一份兼職工作，需要新開一張銀行卡來接收工資。為核實情況，銀行工作人員要求該學(xué)生出示相關(guān)的兼職信息。在學(xué)生展示的微信聊天中，工作人員發(fā)現(xiàn)該兼職工作不僅承諾高薪酬，還需要求職者新開一個銀行賬戶，并在后續(xù)支付1000元押金。
工作人員判斷這可能是一起高薪兼職詐騙，隨后立即警示該學(xué)生，并詳細(xì)解釋了這類詐騙的常見手法，讓學(xué)生及時止損。
【以案說險】
當(dāng)前，兼職詐騙已成為一種常見的網(wǎng)絡(luò)詐騙類型。不法分子通常以工作輕松、高薪酬回報為誘餌，騙取學(xué)生繳交所謂的押金或保證金等，再找借口拖延或直接不履行合同。甚至有不法分子通過發(fā)布虛假招聘信息，誘導(dǎo)求職者參與違法行為。工商銀行福州分行提示廣大學(xué)子，看到高回報的兼職工作時要多留心，可以通過高校就業(yè)網(wǎng)站、地方和高校的校園招聘等正規(guī)途徑獲取就業(yè)信息，尋找適合自己的工作。
