郵儲銀行淮安翔宇支行成功攔截一起客戶異常開戶風險事件

   近年來，欺詐案件層出不窮，犯罪分子利用各種手段誘騙購買銀行賬戶，用于過渡詐騙所得資金，給廣大百姓造成資金損失。郵儲銀行翔宇支行積極采取應對措施，通過技防及人防等手段堵截開戶欺詐，保護客戶合法利益，守護百姓資金安全。

   近日，一位客戶來到郵儲銀行翔宇支行要求開立銀行賬戶，該行廳堂工作人員按規(guī)定對其開展盡職調(diào)查�？蛻糇允鲑~戶用于發(fā)工資，工作人員見其年齡較小，經(jīng)比對身份證發(fā)現(xiàn)客戶剛剛成年，便告知其只能開立二類賬戶。對此，客戶顯得有些猶豫不決，隨后便撥通一個電話詢問對方是否可以開立二類賬戶�？蛻暨@一異常舉動引起了大堂經(jīng)理的注意，當即找來營業(yè)主管共同詢問客戶職業(yè)、工作單位等信息。客戶稱自己就職于某科技發(fā)展有限公司，職業(yè)是網(wǎng)絡主播，開戶是給公司使用，隨后又改口是自己本人使用。聽完客戶的回答，網(wǎng)點工作人員耐心地向客戶宣傳出租出售銀行賬戶的風險及后果，提示客戶一定要確保自己使用。稍后，營業(yè)主管建議客戶可以先辦理二類賬戶，且銀行卡的日轉賬限額需控制在5千元以內(nèi)，待后期銀行卡的各項流水都正常后再來調(diào)高非柜面限額，客戶聽后未辦理業(yè)務便離開了網(wǎng)點。

   現(xiàn)如今，大多數(shù)年輕人因涉世未深容易成為不法分子招募辦理銀行卡及大額網(wǎng)銀轉賬工具的對象，后續(xù)，該行也將切實履行審核義務，持續(xù)落實賬戶風控管理，增強客戶風險意識和自我保護意識，牢筑金融安全防線，保護公眾的財產(chǎn)安全。