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工行長治高新區(qū)支行制定有力措施提升賬戶風(fēng)險管控能力

時間:2024-07-01 17:14:08  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:工行長治分行  作者:張韶斐

   工行長治高新區(qū)支行充分認(rèn)清當(dāng)前復(fù)雜的案防形勢,嚴(yán)格落實人行、銀保監(jiān)會賬戶監(jiān)管要求,持續(xù)深入落實風(fēng)險導(dǎo)向的對賬管理要求,制定有力措施,落實責(zé)任,切實提升對賬對風(fēng)險防控水平,努力提高賬戶管理質(zhì)量。

   切實加強(qiáng)銀企對賬管理工作。嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理的各項規(guī)定。不斷完善對賬業(yè)務(wù)管理辦法,準(zhǔn)確執(zhí)行行內(nèi)新發(fā)布的開戶要求,嚴(yán)格審核賬戶開立的真實性和關(guān)鍵支付意愿的真實性核實,根據(jù)與客戶簽訂的賬戶協(xié)議,采取有力措施切實消除虛假注冊、開戶、出租出借賬戶等實質(zhì)風(fēng)險。將銀企對賬工作納入監(jiān)督范圍,按月進(jìn)行監(jiān)督檢查,檢查時不走過場,不留隱患,做到認(rèn)真細(xì)致、真實準(zhǔn)確,重點(diǎn)檢查對賬回收率和對賬要素的完整性,對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾改,確保對賬工作落到實處。

   做好常態(tài)化賬戶風(fēng)險管理。持續(xù)關(guān)注季度未完成對賬的賬戶,加大低效清理及督查問責(zé)力度。加快對未對賬賬戶的清理,落實專人,采取名單式管理,嚴(yán)格執(zhí)行銀企對賬管理的相關(guān)要求;發(fā)現(xiàn)客戶多次推脫不對賬、對賬地址和聯(lián)系方式與客戶預(yù)留信息不符等明顯異常情況,通過實地走訪、網(wǎng)點(diǎn)盡職調(diào)查等渠道詳細(xì)核實掌握未對賬賬戶真實狀況,對于對賬過程中識別出的法人失聯(lián)、地址虛假、經(jīng)營場所不存在等異常賬戶,認(rèn)真研判與分析賬戶風(fēng)險,做好異常賬戶的風(fēng)險甄別。強(qiáng)化賬戶治理,跟蹤落實到位。賬戶治理要常態(tài)化,對賬過程中一旦發(fā)現(xiàn)賬戶信息有變,對確實無法完成對賬的帳戶,按規(guī)定做好賬戶清理工作。

   加強(qiáng)對賬人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使對賬人員養(yǎng)成執(zhí)行制度、規(guī)范操作的自覺性,不斷加強(qiáng)隊伍建設(shè),努力提高對賬人員的綜合素質(zhì)。認(rèn)真貫徹落實各項對賬工作制度規(guī)定和操作流程。斷增強(qiáng)創(chuàng)新意識,提高對賬人員的服務(wù)理念,完善對賬人員的服務(wù)意識。在注重對賬人員業(yè)務(wù)素質(zhì)提高的同時,加強(qiáng)與各企事業(yè)單位尤其是重點(diǎn)客戶的財務(wù)人員的聯(lián)系,建立服務(wù)與支持的良好關(guān)系。  

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