近年來，隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，外部經(jīng)營環(huán)境不斷變化，各類案件頻繁發(fā)生，銀行案防管理工作也面臨著新的考驗。工行淮安盱眙支行通過“四個強化”，不斷加強員工行為排查，切實防范金融風(fēng)險。
強化排查與管理結(jié)合，及時掌握思想動態(tài)。各級格長充分發(fā)揮作為部門、網(wǎng)點負責(zé)人與員工直接接觸的機會，把員工行為的排查貫穿到日常工作中去。通過工作交流、日常表現(xiàn)等方面及時觀察和掌握員工思想及行為動態(tài)，若發(fā)現(xiàn)問題苗頭，及時排查、防微杜漸，避免風(fēng)險的發(fā)生。
強化重點和關(guān)鍵，實時了解異常線索。一是緊盯關(guān)鍵人群排查。加強對頻繁引發(fā)vis風(fēng)險核查、家人經(jīng)商辦企業(yè)、交友較多、多次請假、無故曠工、多次出現(xiàn)違規(guī)操作、工作狀態(tài)下滑等情況的員工重點排查。二是緊盯關(guān)鍵崗位排查。對處于業(yè)務(wù)運營風(fēng)險較高的關(guān)鍵崗位人員，嚴(yán)防道德風(fēng)險發(fā)生的客戶經(jīng)理，經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)風(fēng)險事件的一線員工作為排查重點，深化監(jiān)督排查，清除風(fēng)險隱患。三是緊盯關(guān)鍵業(yè)務(wù)排查。對風(fēng)險高發(fā)的重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行重點排查，對經(jīng)濟利益集中的重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大排查和監(jiān)督力度，嚴(yán)防道德風(fēng)險。
強化排查手段，有效提升排查質(zhì)效。銀行員工違規(guī)行為多存在動態(tài)性強、隱蔽性強、潛伏時間長等特點，傳統(tǒng)的手段效果有限。巧用智能化排查系統(tǒng)、外部信息核實，通過公安、工商、司法等部門，結(jié)合紀(jì)檢監(jiān)察網(wǎng)、執(zhí)行信息公開網(wǎng)等檢索結(jié)果、企查查、個人征信等形式多渠道開展排查，加強事前防控。同時各級格長做好員工談心談話、家訪，進行員工“八小時”以外的監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險，切實提升排查質(zhì)效。
強化日常教育，提升責(zé)任與合規(guī)意識。風(fēng)險的源頭是員工的思想和意識問題，支行堅持“嚴(yán)管即是厚愛”的原則，加強員工合規(guī)意識的教育，特別是對青年員工要持續(xù)開展合規(guī)管理教育警示，規(guī)范員工日常行為。一方面各部門、各網(wǎng)點利用晨夕會的時間定期組織員工學(xué)習(xí)警示案例，對警示案例中的風(fēng)險點進行深刻分析和討論，聯(lián)系自身工作實際，舉一反三，不斷提升員工合規(guī)意識。另一方面切實提升格長的責(zé)任意識。明確格長排查履職責(zé)任及問責(zé)處理情況，強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實好“一崗雙責(zé)”，切實履行好職責(zé)。同時要以身作則、以上率下。
下一步，淮安盱眙支行將進一步開展員工合規(guī)教育，持續(xù)規(guī)范員工行為管理，強化員工合規(guī)意識，常態(tài)化、多維度開展員工異常行為排查工作，切實消除風(fēng)險隱患，在全轄營造風(fēng)清氣正的環(huán)境，筑牢合規(guī)堡壘。
