2024年6月20日下午16時(shí)30分，某萬姓客戶攜帶身份證和銀行卡來到建行益陽市分行網(wǎng)點(diǎn)，要求提取現(xiàn)金5萬元。因其當(dāng)日已嘗試在其他兩家支行取現(xiàn)，但因?yàn)榻灰卓梢删茨艹晒θ〉浆F(xiàn)金。經(jīng)過行內(nèi)信息共享，這名客戶已被警示給所有網(wǎng)點(diǎn)。
果然，客戶出現(xiàn)在第三家網(wǎng)點(diǎn)要求取現(xiàn)，通過我行雙人研判，注意到該賬戶已存在被限制非柜面交易的情況，在管控期間曾因取現(xiàn)操作印發(fā)系統(tǒng)自動(dòng)沖正，管控解除后又陸續(xù)出現(xiàn)大額資金異地匯入，并立即進(jìn)行小額資金消費(fèi)支出，賬戶資金的使用情況異常。該行工作人員詢問資金來源和用途時(shí)，客戶熟練的出示微信聊天記錄表示要去購(gòu)買挖機(jī)，但進(jìn)一步查看其近三個(gè)月的交易記錄，發(fā)現(xiàn)其解釋與實(shí)際交易模式不符，疑點(diǎn)重重。
察覺到潛在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)，該行員工建議客戶通過手機(jī)銀行預(yù)約，并設(shè)法拖延時(shí)間，同時(shí)營(yíng)運(yùn)主管立即撥打轄區(qū)派出所電話報(bào)警。警方在接到通知后迅速行動(dòng)，成功控制了這名嫌疑人。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)后續(xù)調(diào)查，已正式對(duì)該名嫌疑人立案處理。此次事件充分彰顯了該行網(wǎng)點(diǎn)間的高效協(xié)作和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，同時(shí)也體現(xiàn)出該行員工在日常操作中始終堅(jiān)守合規(guī)原則，能夠及時(shí)識(shí)別并防范潛在的欺詐行為。通過內(nèi)部的緊密配合和與警方的有效聯(lián)動(dòng)，該行有效保障了人民群眾的財(cái)產(chǎn)資金安全，踐行了金融機(jī)構(gòu)在打擊電信詐騙方面的社會(huì)責(zé)任。
