近期,工行鎮(zhèn)江潤州電力路支行積極響應(yīng)國家反詐政策,深入開展反詐宣傳工作,通過多措并舉,有效提升了客戶防范意識(shí)和資金的安全保障水平,切實(shí)守護(hù)社會(huì)群眾的“錢袋子”。
一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確反詐責(zé)任。該行高度重視反詐工作,成立了反詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由支行行長擔(dān)任組長,各條線負(fù)責(zé)人擔(dān)任成員,明確了反詐工作的責(zé)任和任務(wù),全面推進(jìn)支行反詐工作的實(shí)施落實(shí)。同時(shí),還制定了詳細(xì)的反詐工作方案,明確了工作目標(biāo)和具體措施,確保反詐工作有序開展。
二是加強(qiáng)員工培訓(xùn),提升反詐意識(shí)。為提高員工的反詐意識(shí)和業(yè)務(wù)能力,該行組織開展了多場反詐培訓(xùn)學(xué)習(xí)。針對(duì)日常最新案件要點(diǎn),通過案例剖析、模擬演練等方式,讓支行全員深入了解各類詐騙手法和防范措施,掌握識(shí)別詐騙行為的技巧和方法。同時(shí),還建立了反詐知識(shí)庫,方便員工隨時(shí)查詢和學(xué)習(xí)。
三是運(yùn)用技術(shù)手段,強(qiáng)化反詐能力。該行充分運(yùn)用行內(nèi)研發(fā)的各項(xiàng)反詐系統(tǒng)和技術(shù)手段,如預(yù)警平臺(tái)、反洗錢系統(tǒng)等,構(gòu)建了多層次的反詐防線。通過對(duì)客戶交易行為的分析和監(jiān)測(cè),及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易和可疑行為,并采取相應(yīng)措施進(jìn)行攔截和處置。同時(shí),還建立了風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制,與公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門開展密切合作,共筑反詐防護(hù)墻。
四是加強(qiáng)客戶宣傳,提高防范意識(shí)。該行注重對(duì)客戶的宣傳教育,通過營業(yè)廳堂、社交媒體、戶外宣傳等多種渠道,向客戶普及反詐知識(shí)和技巧。并制作了通俗易懂的海報(bào)、折頁等反詐宣傳資料,供客戶取閱和學(xué)習(xí)。同時(shí),還通過朋友圈、短信等方式向客戶發(fā)送反詐提示信息,提醒客戶注意防范詐騙風(fēng)險(xiǎn),提升社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
五是加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管,確保工作質(zhì)效。該行建立了完善的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制,定期對(duì)反詐工作進(jìn)行檢查和評(píng)估。通過設(shè)立反詐專崗、制定反詐工作考核標(biāo)準(zhǔn)等方式,確保工作落到實(shí)處。同時(shí),還建立了獎(jiǎng)懲機(jī)制,對(duì)在反詐工作中表現(xiàn)突出的員工給予表彰和考核加分,不斷夯實(shí)工作實(shí)效。