工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行高度認(rèn)識(shí)到銀企對(duì)賬是防范經(jīng)濟(jì)案件，控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，為做好銀企對(duì)賬工作，切實(shí)提高銀企對(duì)賬率，層層分解，責(zé)任到人，從而確保對(duì)帳率能達(dá)到百分之百。
注重對(duì)賬過程管理工作。一是加大存量客戶網(wǎng)銀智能化對(duì)賬推廣力度，大力宣傳網(wǎng)銀對(duì)賬便利之處，持續(xù)梳理存量客戶中未開通網(wǎng)銀客戶清單，督促網(wǎng)點(diǎn)逐戶聯(lián)系客戶完成網(wǎng)銀對(duì)賬協(xié)議簽訂，加快了郵寄式銀企對(duì)賬向智能化對(duì)賬轉(zhuǎn)型的步伐和節(jié)奏。二是加強(qiáng)對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)的跟蹤管理，切實(shí)做到“有賬必對(duì)、核對(duì)必符的基本工作要求。三是在新開立賬戶時(shí)，銀行與單位客戶簽訂“對(duì)賬服務(wù)協(xié)議”，明確銀企雙方的權(quán)利與義務(wù)，約定對(duì)賬事項(xiàng)和對(duì)賬方式，從而進(jìn)一步促進(jìn)企業(yè)客戶能積極主動(dòng)跟銀行進(jìn)行對(duì)賬，確保新開戶對(duì)賬電子對(duì)賬開通率100%。
開展異常賬戶排查工作。一是嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，嚴(yán)把賬戶開戶關(guān)口，對(duì)有疑點(diǎn)的客戶采取上門實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行核查，嚴(yán)防虛假開戶或不實(shí)信息辦理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的賬戶，停止該賬戶結(jié)算支付業(yè)務(wù)，及時(shí)消除潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，阻斷外部風(fēng)險(xiǎn)向我行轉(zhuǎn)嫁。二是全面收集異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)假經(jīng)營(yíng)、假地址、客戶失聯(lián)且資金流向異常，涉嫌出租出借賬戶、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢及非法集資等特征的賬戶，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管理，及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)完成賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控工作。在對(duì)賬過程中發(fā)現(xiàn)的對(duì)賬地址、辦公地址及聯(lián)系人信息與實(shí)際不符的情況，加強(qiáng)與相關(guān)部門的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)，及時(shí)推送至營(yíng)銷部門，開展增強(qiáng)型性盡職調(diào)查，不斷提高客戶信息準(zhǔn)確性和完整性，為后續(xù)的對(duì)賬工作提供堅(jiān)實(shí)保障。
抓對(duì)賬考核督導(dǎo)工作。一是按時(shí)通報(bào)銀企對(duì)賬工作情況，對(duì)未能按時(shí)完成銀企對(duì)賬進(jìn)度的各個(gè)管戶負(fù)責(zé)人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。對(duì)無法電話通知聯(lián)系的單位，支行安排專人上單位進(jìn)行引導(dǎo)、督促對(duì)賬。在單位財(cái)務(wù)人員打印賬戶回單、對(duì)賬單時(shí)，大堂經(jīng)理及時(shí)配合單位職員在支行完成對(duì)賬工作。二是做好企業(yè)網(wǎng)銀維護(hù)工作，快速幫助客戶解決企業(yè)網(wǎng)銀使用過程中存在的問題，特別是重點(diǎn)加強(qiáng)與單位財(cái)務(wù)人員的聯(lián)絡(luò)，提升其對(duì)工行對(duì)賬工作的認(rèn)同感，提高銀企對(duì)賬的時(shí)效性。將銀企對(duì)賬工作落到實(shí)處。
