工行邢臺(tái)寧晉支行高度重視反詐騙工作，對(duì)電信詐騙宣傳及防控持續(xù)常態(tài)化管理督導(dǎo)。7月30日，組織各網(wǎng)點(diǎn)利用夕會(huì)時(shí)間開(kāi)展反詐騙實(shí)戰(zhàn)演練，取得良好效果。
學(xué)習(xí)預(yù)案，提升意識(shí)。演練使全員溫故而知新，以利于在今后的工作中，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)的關(guān)注，堅(jiān)持客戶(hù)為本、預(yù)防為主的工作原則，把好客戶(hù)準(zhǔn)入關(guān)，做好開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別信息核實(shí)，加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，對(duì)可疑賬戶(hù)及時(shí)進(jìn)行控制，積極配合各部門(mén)嚴(yán)厲打擊電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)違法犯罪行為。
實(shí)戰(zhàn)演練，注重細(xì)節(jié)。一是由網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行角色分工，從客戶(hù)進(jìn)入營(yíng)業(yè)室，大堂值班經(jīng)理為第一接觸人，首先了解客戶(hù)開(kāi)戶(hù)意愿，確認(rèn)后指導(dǎo)客戶(hù)簽署《申辦銀行卡法律責(zé)任告知書(shū)》、《賬戶(hù)安全風(fēng)險(xiǎn)提示單》等，并做好賬戶(hù)開(kāi)立前的風(fēng)險(xiǎn)提示工作。二是客戶(hù)進(jìn)入申請(qǐng)辦卡階段，整個(gè)辦卡過(guò)程均由客戶(hù)自主操作，不允許他人及我行工作人員代辦，堅(jiān)持一米線，業(yè)務(wù)受理過(guò)程中注意觀察客戶(hù)手機(jī)驗(yàn)證碼的獲取，是否頻繁接聽(tīng)電話等異�，F(xiàn)象。最后審核環(huán)節(jié)，授權(quán)人員參考開(kāi)戶(hù)提示話術(shù)當(dāng)面向客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)和告知。
歸納總結(jié)，鞏固效果。通過(guò)實(shí)兵演練，進(jìn)一步提高一線員工尤其是前臺(tái)柜員堵截電信詐騙犯罪行為的意識(shí)和能力，發(fā)現(xiàn)案件苗頭、安撫客戶(hù)情緒、冷靜應(yīng)對(duì)亂局、揭穿騙子伎倆、保護(hù)客戶(hù)資金安全，演練過(guò)程一氣呵成，達(dá)到了預(yù)期效果。
